На конец января 2021 года сотрудниками «банковского» отдела УЭБ и Следственного управления ГУ МВД проведено 50 обысков в офисах и квартирах иностранных маклеров в Санкт-Петербурге; возбуждено уголовное дело по части 4 статьи 159 УК РФ «Мошенничество в особо крупном размере». По данным следствия, подозреваемые под видом представителей известного форекс-брокера предлагали финансовые консультации по инвестициям или франшизе для старта, а вместо этого похищали деньги у доверчивых вкладчиков. Ущерб, причиненный только этой группой лжецов, составил не менее 21 млн рублей.
Советы блондинки
«Биткойн падает, сейчас самое время инвестировать в криптовалюты!» — пишет симпатичная девушка в Instagram столичному предпринимателю. Случайное онлайн-романтическое знакомство, произошедшее несколько недель назад, перерастает из легкого флирта в серьезный деловой разговор.
Девушка уверяет его, что последние три года успешно инвестирует в биткоин и готова помочь своему новому другу поправить его финансовое положение, пошатнувшееся во время пандемии: он имеет в виду «доверенного брокера». Судя по фото, жизнь этой незнакомки действительно кипит — у нее есть и рассказы о путешествиях, и фотографии из дорогих ресторанов.
Брокер просит взнос 100 000 руб. Затем он получает запрос на новые переводы, и вот уже жертва «вложила» почти 1 млн рублей. После этого симпатичная незнакомка и брокер исчезают, сайт брокерской конторы перестает работать, а телефоны отключаются.
У этой печальной истории есть не менее поучительное продолжение. С обманутым вкладчиком «случайно» связались коллекторы, которые потребовали 200 000 злотых за услугу «возврата инвестиций». рублей. Для большей убедительности с потерпевшим был заключен договор от имени известного банка. После получения денег исчезли и «сборщики» — как бы двойной обман.
В связи с этим делом специалисты Group-IB провели расследование и установили, что сеть псевдодилеров насчитывает более 50 сайтов, маскирующихся под законные инвестиционные фирмы. Для общения с жертвами мошенники использовали популярные социальные сети, мессенджеры и десятки фейковых аккаунтов.
В схеме выплат использовался сервер в Латвии. Расследование дела еще не завершено, но уже известно, что незадачливый любитель социальных знакомств — не единственная жертва мошенников. С начала пандемии Яндекс зафиксировал 768 отзывов и жалоб на псевдоброкеров. По данным Group-IB, ущерб, нанесенный мошенниками, в каждом случае составлял в среднем десятки тысяч долларов.
Вскружили голову
Жертвами преступников чаще всего становятся начинающие инвесторы — люди, не знакомые с торговлей акциями и криптовалютами. Недавно в Group-IB пришла сотрудница нефтегазовой компании из северного поселка Республики Коми, чтобы приумножить свои сбережения. Псевдоброкеры, с которыми она столкнулась на инвестиционном форуме, убедили ее вложиться в акции компании и похитили около 3 млн рублей. Причем большую часть денег женщина заняла в банке. «Брокеры» контролировали каждый мой шаг по телефону — как найти деньги и куда их вложить», — рассказала женщина.
Другой пример: авиадиспетчер из Москвы увидел рекламу в Facebook для заработка и в течение нескольких месяцев вложил более 17 000 на «брокерскую платформу». долларов, после чего «брокер» перестал выходить на связь.
Иногда преступники используют более совершенные технические решения. Уговорив жертву поиграть на бирже или инвестировать в криптовалюты, преступники просят ее установить на телефон или компьютер программу удаленного доступа, чтобы удаленно «обучить» новичка основам инвестирования и вывода денег. Фактически они получают доступ к онлайн-банкингу или цифровому кошельку жертвы для хранения криптовалюты.
Мошенники ищут своих жертв на инвестиционных форумах, криптовалютных форумах, обучающих каналах в Telegram или социальных сетях. Помимо рекламы покупного контента, мошенники используют фейковые акции, призы или розыгрыши от имени известных людей или компаний в социальных сетях для масштабирования своих схем.
Весной 2018 года Group-IB зафиксировала, как мошенники, используя уязвимость в популярном мессенджере Telegram, создали фейковый аккаунт Павла Дурова в Twitter и написали, что пользователям будет предложена компенсация в Ethereum (ETN). Чтобы получить криптовалюту, вам нужно было отправить от 0,5 до 5 ETH на адрес, зашифрованный в QR-коде, а взамен вы якобы получали вознаграждение в размере от 5 до 100 ETH! В общей сложности пять кошельков, обнаруженных Group-IB, за несколько часов собрали около $60 000.
В последнее время специалисты отмечают резкий рост количества подобных афер. Недавно от имени Илона Маска в Твиттере была раскручена статья Medium, анонсирующая фейковую раздачу биткойнов: пользователей просили отправить определенное количество биткойнов или эфиров, обещая вернуть вдвое большую сумму. На этот раз мошенники за неделю собрали 580 000 долларов в биткойнах.
Реестр в помощь и другие правила безопасности
В течение 2020 года Group-IB зафиксировала рост количества финансовых махинаций с использованием социальной инженерии (вишинг, фишинг), в основном направленных на клиентов банков. Вишинг — это когда мошенник выдает себя за кого-то другого, например, за сотрудника банка, а фишинг — это технология, используемая для кражи паролей от платежных систем.
Group-IB прогнозирует, что активность псевдоброкеров не увеличится до 2021 года. Одним из основных трендов цифровой трансформации является развитие дистанционных способов совершения преступлений, при которых отсутствует физический контакт между преступниками и их жертвами. Преступность перешла из офлайна в онлайн. Если раньше клиент хотел лично встретиться с брокером, чтобы узнать, кому он доверил свои деньги, то теперь эти встречи проходят в форме видеоконференций, телефонных звонков или даже общего чата.
Почему мошенников так сложно поймать? Интернет-мошенники часто размещают свою техническую инфраструктуру в одной стране, находят своих жертв в другой, а выводят деньги в третьей: это создает сложную цепочку инвестиционных потоков для обманутых клиентов. Как правило, такие компании регистрируются в иностранных юрисдикциях с «мягким» правом, регулирующим брокерскую и инвестиционную деятельность: в странах Балтии, на Кипре и в других оффшорных зонах. Трансграничные расследования часто занимают много времени — из-за взаимных политических недовольств многие страны, к сожалению, сейчас не сотрудничают.
Как не попасть на удочку мошенников
Прежде чем переводить деньги компании, убедитесь, что у нее есть брокерская лицензия. Это можно сделать на сайте ЦБ: регулятор ведет справочник участников финансового рынка. Не помешает почитать отзывы о компании и познакомиться с реальным опытом работы с ней на профильных сайтах и форумах.
Если деньги были переведены в организацию, зарегистрированную в другой стране, споры придется решать в иностранной юрисдикции, так как российское право на них не распространяется.
Если вы перевели деньги на корпоративный счет, банк не сможет их вернуть. Предусмотренная в регламентах платежных систем процедура возврата неосновательно собранных средств, рекламируемая мошенниками как механизм защиты вкладчиков, в данном случае не действует: списание средств со счета инициируется самими клиентами, а услуга перевода средств с карточный счет к лицевому счету предоставляется.
При этом в соответствии с действующим российским законодательством банки не вмешиваются в договорные отношения между плательщиками и получателями средств, а наше законодательство имеет преимущественную силу перед правилами платежных систем.
Также помните, что восстановить украденную криптовалюту практически невозможно.Чтобы в России заработал механизм ареста или конфискации криптовалюты, цифровая криптовалюта должна быть юридически признана.
