Как выйти на биржу первым: с помощью менеджера или самостоятельно? Плюсы и минусы каждого решения.
Фондовые биржи по сути своей похожи на обычные рынки, только инструменты, которыми они торгуют, специфичны. Различные финансовые инструменты вместо обычных. Если на обычный рынок прийти можно, то на фондовую биржу физическим лицам попасть сложнее. Это можно сделать двумя способами
1. необходимо заключить договор с брокерской фирмой. В этом случае может быть открыт счет на фондовом рынке (илииндивидуальный инвестиционный счет) и торговать самостоятельно.
2. передать свои сбережения профессиональному управляющему, который будет управлять вашими деньгами и получать прибыль. Неважно.
Если все делать самому
Вы не можете полностью работать с биржей самостоятельно. Вы должны заключить договор с вашим брокером. Брокеры — это посреднические компании между клиентами и фондовым рынком. Они приносят заказы клиентов на фондовый рынок. Узнайте больше о брокерах.
Соглашения с брокерами могут быть заключены в электронном виде, а сделки могут быть инициированы немедленно через брокера путем установки специального программного обеспечения на мобильный телефон или компьютер. Инвесторы заключают контракты на мобильные ценности, паи взаимного капитала, монеты и фондовые биржи (фьючерсы, опционы).
Преимущества самоокупаемых сделок
- Управляйте своими инвестициями и формируйте портфель в соответствии с вашими потребностями.
- Приобрести практический опыт работы на фондовой бирже.
- Вам не нужно платить комиссию за управление (1-5% от управляемых активов).
Недостатки самостоятельных переговоров.
- Существует риск принятия неверных инвестиционных решений под влиянием эмоций. Людям, имеющим дело с собственными деньгами, трудно сохранять самообладание, в отличие от глав других людей.
- Процесс проведения семинара занимает много времени. И дело даже не в самой сделке. Чтобы понять, что и когда продавать, желательно читать аналитику (причем на английском языке), разбираться в техническом анализе и макроэкономике, углубляться в особенности компаний, ценные бумаги которых собираются покупать инвесторы. Если фондовый рынок не является основным занятием инвестора, ресурсов для самостоятельной торговли может просто не хватить.
- Чтобы инвестировать с умом, необходимо следить за макроэкономикой и новостями о компаниях, акции которых входят в ваш портфель.
Сколько нужно для начала?
Поэтому, если вы решите действовать самостоятельно, укажите сумму, которую вы готовы вложить в титул. Рассмотрим следующие критерии
- Это не могут быть деньги, которые понадобятся вам завтра.
- Это не должны быть все ваши деньги на данный момент — вы должны держать часть из них вне фондового рынка, например, на сберегательном счете или в сберегательной кассе
- Не прикасайтесь к доступной подушке безопасности — не включайте ее в свой профиль риска.
Обычно рекомендуется начинать с 30 000 рублей. Это можно использовать для создания небольшого, но сбалансированного портфеля акций и облигаций. Смотрите здесь список брокеров для самостоятельного инвестирования, для выбора управляемых финансовых инструментов и передачи средств управляющему.
Если доверить деньги управляющим
В следующих ситуациях целесообразно воспользоваться услугами менеджера
Инвестировать через управляющего активами гораздо проще. Просто подпишите договор с финансовой компанией и отслеживайте состояние портфеля через свой онлайн-счет. Исключаются импульсивные и необдуманные рыночные вероятности. Профессионалы, работающие с чужими деньгами, гораздо холоднее. Существует четкая инвестиционная стратегия и система управления рисками, которой необходимо придерживаться.
Недостатки этого варианта противоположны преимуществам. На практике клиент не контролирует процесс увеличения капитала на бирже и не может давать оперативные указания. Наблюдается только потенциал портфеля. Кроме того, услуги менеджера стоят денег. Комиссионные финансовых фирм зависят от продукта (стоимости рабочей силы) и составляют от 1-5% от суммы, предоставленной в управление.
Даже специалисты не застрахованы от ошибок и непредсказуемых рынков. Если во время следующего кризиса менеджер плохо справляется со своими обязанностями, клиенту наносится ущерб. Не существует наказания за неправильные решения, и никто не возвращает потерянные деньги.
АК, как и банки, находятся под надзором регулятора — Банка России. Каждая компания должна получить различные лицензии, ее сотрудники должны быть аккредитованы, пройти многочисленные проверки и сдать государственные экзамены, чтобы получить доступ к управлению гражданским капиталом. Управляющие компании часто являются дочерними предприятиями более крупных финансовых учреждений, и вероятность их банкротства очень мала. Кроме того, управляющие активами не заинтересованы в незаконной деятельности с деньгами своих клиентов. Их репутация гораздо более заслужена, поскольку они работают на этом рынке уже много лет. Обесцвеченный имидж приводит к уходу клиентов и закрытию УК.
Банкротство.
Что будет с деньгами инвесторов, если у администратора отзовут лицензию и он будет признан неплатежеспособным? Потенциальная потеря денег несущественна. Средства клиентов в различных финансовых инструментах не принадлежат администратору и не становятся неплатежеспособными при ликвидации учреждения. Ценные бумаги, приобретенные на деньги инвесторов, хранятся в специализированных хранилищах. В случае банкротства управляющая компания не имеет к ним доступа. Специализированные хранилища могут продавать активы и выдавать средства инвесторам. Если инвестор не собирался выводить титул, он просто передает его другой компании по управлению активами.
Как выбрать управляющую компанию
Обеспечить чистоту МК очень просто. Все юридические компании перечислены на сайте Банка России.
Наша статья «Как отличить инвестиции от пирамиды» поможет вам разобраться в деталях и найти ловушки.
Стоит обратить внимание на то, что пишут о компании в Интернете. Известные МС часто обращаются к страницам деловых СМИ. Наконец, можно анализировать отчеты по управлению деньгами. Каждая компания должна опубликовать их на своем веб-сайте. Там она может увидеть, насколько успешны ее трейдеры.
Золотая середина
При создании инвестиционной стратегии инвесторам не обязательно выбирать только УК или частные брокерские операции. Можно использовать оба варианта. Например, если автономное инвестирование кажется вам очень сложным и отнимает много времени, вы можете взять свои средства под контроль и понять, насколько комфортно этот инвестиционный подход может служить вам.
Часто происходит обратное. Вы начинаете инвестировать через управляющего, следите за экономикой и биржей, изучаете теорию и практику рынка. В какой-то момент вы открываете свой собственный брокерский счет, начинаете с небольшой суммы и проходите через нее. Сравните результаты с доходностью управляющего и рассмотрите преимущества и недостатки времени (и нервов), самоинвестирования, а затем примите решение торговать самостоятельно, доверившись управляющему или комбинируя варианты в той или иной пропорции.
Вы можете найти другие курсы по инвестированию в разделе «Обучение».
Алексей Савкин из Banki.ru
)
