Криптовалютный рынок ежедневно предлагает возможности для заработка. Некоторые из них являются консервативными, например, торговля на основе колебаний курса биткоина примерно на 10% в день. Другие варианты предлагают как более высокую доходность, так и значительный риск.
Высокое кредитное плечо и торговля опционами
Один из самых надежных способов заработать сотни процентов на одной сделке или потерять все — это торговля с использованием кредитного плеча. Многие биржи и платформы деривативов, такие как Bitmex, Binance Futures и OKEx, позволяют клиентам брать займы под залог своих активов. Размер и риск кредита определяется индексом. Значение индекса начинается с 1 и достигает 100, но редко превышает это значение.
Это работает следующим образом. Трейдер временно передает бирже 1 рубль в качестве залога, выбирает 100-кратное кредитное плечо и получает 100 рублей. При этом автоматически покупается криптовалюта. Если цена повышается на 1%, пользователь получает 100% прибыли. Если актив на 1% дешевле, платформа закрывает сделку и получает как выданные средства, так и депозит.
Частный трейдер Александр Бояринцев рассказывает о еще одном способе заработать деньги. Он предложил покупать опционы колл на виртуальные валюты. Это контракты, которые дают вам право купить актив на заранее оговоренных условиях. По мере снижения волатильности актива цена этих контрактов может падать, увеличивая прибыльность сделки.
‘Пример: цена биткоина составляла 9500 долларов США. Волатильность падает, и опцион с ценой исполнения $11 000 и сроком экспирации две недели стоил $60. Было куплено 3 опциона, один с ценой исполнения $11 000 и сроком экспирации две недели, и один со сроком экспирации две недели. Цена BTC тогда превысила $11 000. В результате все опционы выше этой цены имели риск от $180 до $60 и общую прибыль в $3 000″, — объясняет Бояринцев.
Инвестирование в токены DeFi
Еще один надежный способ увеличить или обнулить капитал — инвестировать в криптовалюты в секторе децентрализованных финансов (DeFi). В 2020 году этот сектор переживает бум: многие токены DeFi, которые даже не существовали в июне-июле, в августе выросли на тысячи процентов. Наиболее ярким примером является токен платформы Yearn Finance (YFI). Выпущенный 18 июля, он стоил в то время 32 доллара. В сентябре цена YFI выросла более чем на 130 000% до 44 000 долларов США, но сейчас упала до 22 000 долларов США.
Таких примеров можно привести множество. Купон UniTrade (TRADE), запущенный 5 августа, вырос с $0,11 до $2,6, но с тех пор упал до $1. Монета UMA (UMA), запущенная в конце апреля, подорожала с $0,3 до $25 и сейчас стоит $12,5. Цена криптовалюты Ocean Protocol (OCEAN) за тот же период выросла с $0,03 до $0,62 и сейчас снизилась до $0,32.
В связи с шумихой вокруг сектора DeFi, успешная покупка токенов DeFi может удвоить ваши инвестиции. Однако шансы проиграть при этом гораздо выше, чем шансы на удачу. Во-первых, децентрализованных проектов сейчас очень много, особенно по сравнению с началом лета. Таким образом, пользовательский капитал, который раньше распределялся по ограниченному числу активов, теперь распределяется по тысячам проектов.
Во-вторых, вместе с шумихой в этом секторе появились мошенники. И было выпущено гораздо больше токенов DeFi, чем реальных проектов. После невероятного роста цен на YFI многие пользователи решили, что им нужно как можно скорее купить монеты DeFi, пока общественность не заметила этого. Поэтому существует необходимость в услуге, позволяющей людям как можно скорее узнать, когда будут выпущены новые токены DeFi.
Большинство этих монет впервые появляются на бирже Uniswap. Такие сервисы, как Astrotools.io и Dextools.io, позволяют трейдерам следить за добавлением новых проектов в режиме реального времени. С одной стороны, это дает трейдерам возможность покупать монеты сразу же после их появления, надеясь удвоить их рост.
С другой стороны, в Uniswap нет строгого процесса регистрации. Любой желающий может выпустить токены и добавить их на эту биржу. Поэтому мошенники пользуются тем, что трейдеры ищут новые проекты, и пытаются «всучить» монеты, за которыми ничего нет. Возможно, именно поэтому, по данным Astrotools.io и Dextools.io, новая криптовалюта появляется на Uniswap буквально каждые пять минут. Часто это делают даже не люди. Мошенники создают специальные программы, которые автоматически выпускают токены и добавляют их на Uniswap и другие децентрализованные биржи.
Риски и потенциальные доходы от отслеживания новых проектов DeFi проиллюстрированы на примере токенов HotDog. Запущенный 2 сентября, он вырос с $5 до $6 200 за один день, а затем упал почти до нуля в течение нескольких минут. Другой пример — монета SAVE. 14 сентября, после того как создатель YFI объявил о проекте на своей странице в Твиттере, его цена выросла более чем на 500% до 5 000 долларов США. На следующий день SAVE стоил около 300 долларов США.
Существует несколько критериев, которые повышают вероятность выбора бренда с отличным потенциалом Первое издание. Чем ниже стоимость актива, тем выше, скорее всего, будет его цена. Например, тот факт, что существует всего 30 000 брендов, является важным фактором роста YFI, поскольку они часто продаются первыми, и поэтому цена бренда является наиболее важным фактором их успеха. Однако сам по себе этот вопрос не гарантирует роста цен на виртуальные валюты. Вместо этого многие мошеннические проекты выпускают ровно 30 000 отливок монет, чтобы обмануть неопытных трейдеров и заставить их думать, что это новые YFI.
Во-вторых, доступность продукции. Если проект выпускает приложение или платформу, все больше и больше пользователей узнают о монете по мере увеличения ее полярности. Это увеличивает вероятность повышения цен в будущем.
По мере появления товаров вероятность добавления купонов в торговую платформу также возрастает. Это третий и, возможно, самый важный критерий для выбора проекта DeFi. После размещения на бирже монеты DeFi демонстрируют быстрый рост. Причина: больше пользователей имеют возможность инвестировать в криптовалюту, а добавление к бирже дает больше оснований полагать, что проект не пустой.
Однако покупать токены DeFi после того, как они были добавлены на основные биржи, обычно уже поздно. Как правило, Coinbase, Binance и другие гиганты индустрии перечисляют эти монеты в соответствии с их пиковыми ценами. Поэтому вероятность заработать, инвестируя в токены DeFi, выше, если вы будете ждать, пока их заметят лидеры рынка, и покупать их после появления на более мелких биржах.
Зона DeFi предлагает еще один способ получения рискованной прибыли — «прибыльное фермерство». Это работает следующим образом. Пользователи вносят деньги на платформу в криптовалютах, таких как Ethereum. На этот депозит выплачиваются проценты, но в другой криптовалюте (родном токене проекта). Таким образом, «фермер пожинает урожай». Затем монеты можно продать, чтобы получить прибыль.
Прибыльное фермерство» сейчас очень популярно. Причина этого — иногда безумные ставки по депозитам. Платформа DeFi часто предлагает доходность в тысячи процентов в год уже в первые дни работы. Например, программа Spaghetti Money позволяла пользователям зарабатывать до 35 000% годовых в биткоинах в течение первых нескольких дней работы. Проект Sushiswap заработал более 2 000%. И это нормальные показатели для данного сектора.
Такие показатели вызывают сомнения. И на самом деле существует множество нюансов. Во-первых, норма прибыли зависит от количества пользователей. Чем выше число пользователей, тем меньше количество купонов на одного «фермера».
Во-вторых, решающую роль играет цена валюты, в которой «собирают урожай». Обычно цены выше в первый день запуска. Однако как только пользователи начинают получать платежи, токены продаются, и их стоимость снижается. Это соответствующим образом влияет на ставку по депозитам.
В-третьих, большинство платформ DeFi запускаются без прохождения проверки кода. Это означает, что протокол может работать с серьезными уязвимостями, и пользователи рискуют потерять деньги. Например, компания Yam запустилась 12 августа, и в течение первых 24 часов пользователи внесли на платформу более 500 миллионов долларов США в виртуальной валюте. На следующий день разработчики проекта сообщили об ошибке в коде. В течение 30 минут цена токена Yam упала со 167 долларов США до 1 доллара США.
В-третьих, мошенники. Они придумывают различные способы обмануть пользователей и украсть деньги. Один из примеров — установление в коде платформы очень высоких комиссий за вывод средств. Например, чтобы внести криптовалюту для «сбора урожая», нужно заплатить от 30 до 50 долларов США, а чтобы вывести ее — от 1000 долларов США и выше. Другой пример — злоумышленники могут попытаться заманить пользователей в большом количестве и продать токены, не имеющие внутренней ценности.
В-четвертых, существуют неправильные представления о том, как работает «прибыльное сельское хозяйство». 11 сентября один из пользователей рассказал о потере $5 000 средства в платформу, зарабатывая 300% в год на депозитах в Ethereum. Однако позже он решил изменить свои планы на другие, более прибыльные.
Проект Kimbap предлагал 1000% доходность, если нативный токен платформы использовался для ведения сельского хозяйства. Пользователи купили его за $5000 и положили на депозит. На следующий день цена монеты упала более чем в 100 раз. Такой результат был ожидаем, поскольку другие трейдеры «собрали» валюту и продали ее с прибылью.
В-четвертых, не только токены проекта, но и сам ethereum или другие криптовалюты, используемые в качестве депозитов, могут упасть в цене. Необходимо также принимать во внимание комиссионные сборы. Из-за быстро растущей популярности DeFi стоимость одной транзакции в сети ETH с начала лета увеличилась в десять раз и составила от 6 до 10 долларов США. Запуск смарт-контрактов, необходимых для фермерства, стал еще дороже… 30-50 долларов.
Увеличение платы за услуги заставило «фермеров» сделать сложный выбор. С одной стороны, им необходимо отложить большую сумму денег на эту стратегию, чтобы уменьшить бремя сборов. Только на депозитах и снятии средств они могут потерять около 100 долларов США. С другой стороны, чтобы получать существенный доход, необходимо внести деньги на платформу в течение первых нескольких дней после запуска. И делать это с непроверенными или непроверенными проектами очень рискованно.
13 сентября Цяо Ванг, бывший менеджер по продуктам аналитической компании Messari, назвал токены DeFi «10-летней инвестиционной возможностью». Он считает, что не воспользоваться этой возможностью было бы все равно, что не купить Bitcoin в 2013 году и Ethereum в 2015 году. При таком количестве «мусора» в индустрии, важно выбирать проекты, которые имеют реальный продукт и базовую основу для развития.
Чтобы узнать больше криптовалютных новостей, посетите Telegram-канал РБК-Крипто.
