Общение с брокерами — не самое увлекательное чтение. Однако полезно понимать, сколько они зарабатывают на своих инвестициях. Узнайте, что полезного можно найти в отчетах брокеров.
Что такое брокерский отчет?
Всего в одном отчете можно найти историю всех сделок на бирже, включая конечные цены покупки и продажи, сумму всех поставок (биржевых и протекторных), стоимость кредитного плеча, обслуживание терминала и другие платные опции.
Строгих правил относительно подготовки выписок по фондовому счету не существует. Как и другие выписки по счету, брокерские отчеты заполняются по усмотрению организации, выдающей их. Поэтому брокеры исходят из того, как им удобно самим загружать данные. Например, есть очень простой и короткий отчет Сбербанка. Даже новички могут легко понять их. Различные бухгалтерские ведомости могут быть подробными и громоздкими, как, например, ведомости BCS и Alfa-Direct. Они более актуальны для трейдеров и опытных инвесторов.
Как получить отчет брокера?
Как правило, онлайн-версию отчетов можно найти в главном меню личного кабинета брокера. Большинство брокеров могут выпускать только онлайн-версии своих услуг (часто в формате PDF или Excel).
Отчеты могут быть автоматическими или могут быть заказаны и сгенерированы. Некоторые брокеры позволяют регистрироваться на ежедневной и ежемесячной основе. Для этого необходимо ввести свой адрес электронной почты в личном кабинете. Большинство брокеров не выполняют такую миссию. Клиенты получают только чеки поставок и отчеты о хранении. Это проще, чем на фондовом рынке. Они содержат только информацию о поступлении / исчезновении ценных бумаг в электронном хранилище данных.
Создание цифровой версии выставки занимает всего несколько минут. Как правило, можно заказать все сделки за все торговые дни последнего года. Однако есть и исключения. Некоторые брокеры загружают информацию с задержкой в три рабочих дня, чтобы в отчет попали только полностью интегрированные сделки (расчеты по некоторым инструментам длятся на бирже до двух дней).
Некоторые брокеры предоставляют отчетность в виде надлежащим образом оформленного сертификата или аттестата. Они заверяются печатью и подписью ответственного лица. Эти документы могут быть направлены в налоговые органы для получения скидок или в другие инстанции. Они могут быть использованы для подтверждения платежеспособности при оформлении кредитов или виз. В этих случаях можно заказать печатные отчеты.
Какую читать отчет брокера?
В большинстве случаев цель документа состоит в том, чтобы показать
- Размер и структура актива (деньги и право собственности на счете); и
- поток цветов (сколько денег было внесено и снято в течение процентного периода); и
- Прибыль или убытки (сумма покупки и продажи, затраты на поставку и проценты, дивиденды и купоны).
Вы можете попытаться ответить на следующие вопросы, несколько раз перечеркивая строки сверху вниз, чтобы избежать попадания в массу данных: — Сколько денег было внесено или снято со счета?
● Сколько денег в настоящее время имеется на счете для определения баланса? Информация об этом обычно содержится в блоках таблиц под названием «энергия» или «портфель клиентов», «оставшиеся наименования» и т.д. Общая сумма всех наличных денег, акций, облигаций и долевых ценных бумаг обычно выделяется цветом с помощью линии «солид» или интенсивного освещения.
Сколько денег было добавлено и снято со счета в течение периода. Это делается в блоках и строках выставок, называемых «движение денежных средств», «кредиты», «расходы» и т.д. Разница между суммой, добавленной на счет, и суммой, снятой с него, называется «балансом». Если он положительный, то на счет поступило больше денег, чем было снято — если отрицательный, то наоборот. Поступления относятся не только к пополнению счета, но и к выручке от продажи ценных бумаг, купонов и дивидендов.
Анализ брокерского отчета по прибыли
Список всех покупок и продаж обычно занимает большую часть брокерского досье, и его трудно потерять. Часто они появляются в разделе «Операции» и могут быть проанализированы по категориям активов. ‘Титульные операции’ и ‘Иностранные операции’. Здесь вы можете точно узнать, в какой день, по какой цене и какой финансовый инструмент был куплен. Это не всегда очевидно в личных кабинетах или мобильных приложениях. Примером может служить ситуация, когда сделка купли/продажи распространяется на многие участки.
В отчетах важно различать открытые и закрытые транзакции. Закрытые сделки — это только те сделки, по которым была проведена обратная операция. Предыдущая продажа после покупки. Если актив только куплен (или продан, т.е. инвестор создал открытую сделку), то подводить итоги этих сделок еще рано, если они остаются на балансе и имеют «бумажную» прибыль или убыток.
Находя финансовые инструменты, удаленные из баланса (т.е. обычно проданные после более ранней покупки), рассчитывается прибыль или убыток. Это довольно кропотливая работа. Актив может быть продан только частично, и оставшаяся часть может показать прибыль или бумажный убыток. Средние цены покупки и продажи могут быть не указаны, и вам придется рассчитать их самостоятельно. Кроме того, продажа активов может не привести к убыткам из-за более низких цен покупки. Следует рассмотреть список транзакций из предыдущих отчетов.
Что еще можно узнать из брокерского отчета
В зависимости от опеки брокера в его отчете можно найти много другой полезной информации: размер дивидендов, полученных по акциям, купонам облигаций, накопленный купонный доход, удержанный налог и поставленную сумму. (Если клиент торгует с кредитным плечом или по ошибке принимает на себя обязательства по оплате актива (это происходит, когда сделка проходит в выходные или праздничные дни), вы можете найти документацию и, как правило, сумму выплаченных процентов в секторе репо).
Обычно в отчетах по деривативам (контракты на исполнение будущего, права на опционы) даже указывается размер страховки и вариации маржи. Если он положительный, то у вас есть прибыль; если отрицательный, то у вас есть убыток. Несмотря на сложность понимания самого инструмента, это самая простая часть брокерской экспозиции. Это выглядит как ежедневное изменение баланса ваших сбережений.
Если быть точным, то отчет о собственности — это просто хранилище данных. Он был выбран для того, чтобы ответить на большинство вопросов, возникающих у инвесторов, когда на счете накапливается множество транзакций. В первые несколько месяцев изучение отчетов, возможно, придется совмещать с телефонным звонком в службу поддержки. Однако со временем эти таблицы становятся менее пугающими, и нужную информацию можно найти за считанные минуты.
Прежде чем выбрать брокера, изучите тарифы и преимущества. Все они собраны по этой ссылке.
Другие курсы по инвестициям можно найти в разделе «Обучение».
)
