Владельцы криптовалют часто теряют их по разным причинам. Один из них — мошенники. Они придумали множество способов кражи цифровых активов и используют их в основном против неопытных пользователей. Ваш адвокат может подсказать вам, что делать, если ваши средства потеряны.
Когда средствами злоупотребляли мошенники
В начале октября 63-летняя жительница Воронежа пожаловалась в правоохранительные органы, что потеряла около 1,1 млн рублей при попытке инвестировать в криптовалюту. Женщина нашла в интернете рекламу, предлагающую выгодные инвестиции в цифровые активы, и перешла по ссылке. Затем она связалась с пенсионером, который оказался коммерсантом, и убедила его установить на ее телефон приложение для дистанционного управления.
Трейдер» предложил пенсионеру зарегистрироваться на криптовалютной бирже и внести деньги. Женщина согласилась и перевела деньги на свой счет на торговой платформе. В результате деньги исчезли, а незнакомец перестал с ней общаться. Правоохранительные органы возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество».
Ефим Казанцев, эксперт Московской цифровой школы, считает, что можно попытаться вернуть деньги. В этом случае человека незаконно втягивают в деньги путем обмана или злоупотребления доверием, независимо от того, криптовалюта это или нет, сказал адвокат. Он пояснил, что подобным образом средства сегрегировались под предлогом инвестирования в несуществующую недвижимость, компании, титулы и т.д.
Казанцев предложил следующий алгоритм действий в этом случае
- Установите, кто именно получил деньги, и попытайтесь их вернуть. Для этого необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, совершенном за счет жертвы. Это поможет установить, кто получил деньги.
- При необходимости вы также можете просить суд вернуть неосновательное обогащение и ходатайствовать об обеспечительной оговорке.
Другой точки зрения придерживается Антонина Левасенко, руководитель Российского центра по ответственности и анализу стандартов ОЭСР НСЭР при Президенте РФ. По ее словам, если пользователь переводит деньги брокеру, который их присвоил, важно, чтобы этот брокер был официально зарегистрированным государственным учреждением. В противном случае вернуть свои деньги будет практически невозможно.
Если вы считаете, что вашими деньгами злоупотребляет мошенник, важно сделать как можно больше скриншотов, чтобы доказать это. Переписка, вы должны записывать номера связывающихся с вами незнакомцев и другую информацию. Эти данные помогут правоохранительным органам установить личность преступника и послужат доказательством, если дело будет передано в суд.
Когда биржи злоупотребляют средствами
При выводе криптовалюты деньги могут быть потеряны и проданы за фиатные деньги. Для этой цели очень популярны теплообменники. Они принимают цифровые активы, а взамен платят рубли или другие монеты, например, переводы с банковских карт.
Существует множество бирж, некоторые из которых могут быть созданы мошенниками. Они создают сервис для погашения криптовалюты, но в действительности оставляют деньги себе, когда получают их.
Когда криптовалюта теряется в результате вывода или покупки через обменник, важно знать, является ли сервис официально зарегистрированной организацией, работающей с разрешения государственной службы, пояснил Левасенко. В этом случае жертва может подать жалобу в орган власти своего штата.
‘Например, в случае с валютчиками CFA можно обратиться в Центральный банк за подтверждением операций. Однако это может помочь только при покупке цифровых финансовых активов, но цифровые валюты (криптовалюты) в настоящее время не регулируются в России. В соответствии с ФГО протест в этом случае невозможен», — предупредил Левасенко.
Александр Журавлев, управляющий партнер юридической фирмы EBR, уверен, что биржу обяжут вернуть смущенные средства. В этом случае есть два варианта. Первый вариант подходит для ситуаций, когда услугой является физическое лицо, чье юридическое лицо или личность известны. Затем вы можете обратиться в суд с гражданским иском и потребовать, чтобы имущество генератора было передано в собственность до завершения разбирательства.
Второй вариант — обратиться в правоохранительные органы, Журавлев. Этот вариант применяется, когда невозможно определить получателя средств.
Юристы отметили, что возврат альтернативных криптовалют — сложный процесс. Сотрудникам правоохранительных или правоприменительных органов необходимо выяснить, где хранятся цифровые активы и есть ли у них доступ к ним, а в России такой практики мало.
В результате Журавлев посоветовал вместо того, чтобы требовать возврата криптовалюты, потребовать от биржи компенсации убытков, связанных с обменом средств. В этом случае размер компенсации рассчитывается на основе курса цифрового актива.
Если обменник злоупотребляет вашими деньгами, важно записать как можно больше информации — сделайте скриншоты с сайта обменника, сохраните электронное письмо с технической поддержкой и задокументируйте как можно больше деталей. Важно сделать это сразу же, как только вы заподозрили, что ваши деньги были украдены, поскольку сайт обмена может перестать функционировать. Эта информация может быть запрошена правоохранительными службами и может быть полезна в суде.
Когда средства похищаются с биржи
Криптовалюта может быть потеряна, даже если она просто хранится на бирже. Злоумышленники могут взломать биржу. В этом случае шансы вернуть свои деньги невелики. Однако фирма может связаться с другими биржами и использовать их, чтобы сначала изолировать украденные монеты, а затем отправить их обратно владельцу.
Это не просто нарушение биржи, которое может привести к потере средств. Мошенники могут получить доступ к счетам, например, получив данные после посещения «рыболовного» сайта, среди прочего. Фишинговые сайты — это поддельные сайты, используемые мошенниками для кражи информации пользователей. Трейдеры заходят на сайт, точно такой же, как сайт фондового рынка, и пытаются войти в свой аккаунт. Введенные имя пользователя и пароль попадают в руки Rogues, которые используют эту информацию для входа в аккаунт пользователя в реальном обмене.
Лебасенко заявил, что кража криптовалюты с кошелька или биржи квалифицируется по статье 158 УК РФ «Кража». Обещание быстро увеличить инвестиции с целью получения доступа к кошельку может быть квалифицировано в соответствии со статьей 159 УК РФ «Мошенничество».
Однако, согласно новому закону CFA, который вступит в силу для получения правовой защиты (цифровой валюты) к 2021 году, необходимо получить декларационное заявление. Его правила еще не определены, пояснил Ласенко. Кроме того, криптовалюты и криптовалюты не регулируются в России. Это может создать препятствия для доверия со стороны регулирующих органов или судов.
Роман Янковский, член Комитета по правовой помощи в сфере цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России, считает, что в этом и других случаях возврат украденной криптовалюты маловероятен или невозможен. Ситуация может измениться после вступления в силу Закона о ЦФО. Однако новые правила распространяются только на правонарушения, совершенные после вступления закона в силу.
‘Даже уголовный процесс не гарантирует, что криптовалюты будут включены в предмет категории (см. Петр Пирон и Евгений Пригожин). В законодательстве есть обратная сила, и у жертв старых преступлений могут возникнуть проблемы с признанием», — поделился Янковский.
В любом случае, процесс возврата, даже если он проходит успешно, может занять много времени. Стоит быть очень внимательным к каждой детали при работе с цифровыми деньгами, чтобы избежать напряжения и возможной потери капитала. По крайней мере, следуйте простейшим правилам.
Более подробную информацию о криптовалютах можно найти в Telegram-канале RBC Crypto Channel.
