Инвестиции — очень перспективный сектор, но не пугает ли вас высокий порог входа? Ну, это миф. Вы можете начать инвестировать с небольших сумм. Главное — выбрать правильную стратегию.
Давайте поговорим о том, как начать инвестировать с 1 000 рублей в месяц. Мы расскажем, как правильно определить инвестиционный период, выбрать подходящие финансовые инструменты и избежать ошибок, которые обычно совершают начинающие инвесторы.
Начинаем инвестировать с 1 000 ₽: пошаговая инструкция
Шаг 1: Определите свою цель
Ваш успех как инвестора во многом зависит от ваших целей — четко определите их для себя, и вы избежите иллюзий и несправедливых ожиданий. В конце концов, ваши цели могут отличаться.
- Чтобы создать резервный фонд, вам необходимо
- Чтобы увеличить свой капитал, чтобы
- Чтобы сохранить большой рынок, чтобы
- Чтобы оплатить обучение ваших детей, чтобы
- Чтобы обеспечить хороший возраст.
Следующие два шага зависят от выбранных вами целей Они устанавливают период инвестирования и выбирают финансовые инструменты, составляющие ваш портфель. Вкладывая 1000 рублей, не ждите быстрых результатов. Поэтому цель должна быть долгосрочной.
Шаг 2: Определение инвестиционного горизонта
Долгосрочные цели (такие как накопление средств на старость или обеспечение прекрасного будущего для ваших потомков) также выбирают долгосрочный горизонт. Время почти всегда на рынке, и систематическое углубление в процесс и изучение искусства инвестирования в ИТ поможет своевременно вносить коррективы с минимальным риском.
Разработка этих небольших инвестиций занимает много времени — ориентируйтесь на горизонт 7-10 лет. Важна регулярность инвестиций. Вкладывайте 1 000 ежемесячно или еженедельно и инвестируйте, когда появятся средства.
При правильном выборе активов вы можете со временем увеличить свои регулярные инвестиции.
3. третий этап: выбор финансовых инструментов
В идеале вы должны выбрать активы, которые образуют «сложный интерес». Некоторые из них будут выплачивать дивиденды, которые могут увеличиться, а некоторые могут возродиться.
Финансовые эксперты рекомендуют начинать с низкорисковых средств, но прежде всего необходимо уточнить понятие риска. Инвестиции с высоким риском — это те, которые с большой вероятностью могут потерять не только вложенные деньги, но и ожидаемую прибыль. Критерий в данном случае сугубо индивидуален — приемлемый уровень риска для кого-то составляет 15-20%, но растет число азартных инвесторов, которые готовы вкладывать до 50% от возможной прибыли, потому что их доверие к компании сводит на нет страх перед вероятностью в их теории.
Средства инвестирования с низким уровнем риска от 1 000 рублей
ИПИФы являются средством коллективного инвестирования. По сути, это акции в готовом портфеле, принадлежащем банку или инвестиционной компании.
Фонды могут состоять из акций, ценных бумаг, облигаций и различных комбинаций. Дифференциация портфеля снижает риск потерь и увеличивает потенциал прибыли, но чем выше доля акций, тем больше риск (но и доходность инвестиций).
В ETF титулы и облигации могут принадлежать как российским, так и иностранным компаниям. Они могут принадлежать только российским компаниям.
Преимущество инвестирования во взаимный капитал заключается в том, что акции можно продать или обменять в любое время.
Паевые инвестиционные фонды — отличный выбор для начинающих инвесторов. Во-первых, это доступные инвестиции, а во-вторых, низкий риск. Безопасность гарантируется тройным контролем со стороны государства — Центрального банка Российской Федерации, управляющей компании, принадлежащей фонду, и профессиональных отчетов.
Пример ПИФа Тинькофф Банка:
Бессрочный портфель рублевая цена за пай фонда:
USD Цена за акцию фонда в Бессрочном портфеле:
Цена одной акции паевого инвестиционного фонда может превышать 17 000 фунтов стерлингов, но минимальный взнос составляет всего 1 000 фунтов стерлингов.
Выберите фонд, который подходит именно вам. Уровень риска, доходность и цена акций во многом зависят от состава вашего портфеля.
Ценные бумаги и облигации, приобретенные с помощью индивидуального инвестиционного счета (ИИС). DEP включают льготные условия (налоговый кредит или освобождение от подоходного налога в размере 13% от суммы взноса), что увеличивает вашу общую доходность. Рекомендуется выбирать «голубые фишки», которые представляют собой ценные бумаги крупнейших и наиболее ликвидных компаний (МТС, Газпром, Аэрофлот, Сбербанк, ВТБ и т.д.).
Особенностью МИУ является то, что они предназначены для инвестирования в акции и облигации компаний, торгующихся исключительно на российской фондовой бирже. Это означает, что данные облигации являются федеральными облигациями, по сути, обязательствами Министерства финансов России. Это гарантирует безопасность инвестиций. Это связано с тем, что если правительство откажется платить, это будет означать банкротство государственной финансовой системы со всеми вытекающими последствиями.
Открыть ИИС могут только граждане России в возрасте 18 лет и старше, которые также являются резидентами для целей налогообложения.
Счета IMS (нераспределенные металлические счета) — это инвестиции в драгоценные металлы. Золото, платина и палладий считаются самыми популярными активами, но для начальной суммы в ₽1 000 доступно только серебро. OMV — это как банковский депозит. Когда вы покупаете металл определенного веса, цена грамма зависит от мировой цены, причем выигрыш происходит при росте цены, а потери — при ее падении. Здесь динамику предсказать сложнее. Вы не получаете никакого вознаграждения за использование вашего капитала. На практике вы отдаете бар банку и получаете прибыль, когда стоимость бара возрастает (что объясняет низкий уровень риска).
Акции: опытным инвесторам рекомендуется диверсифицировать свои портфели, т.е. инвестировать в различные активы. Рекомендуемое соотношение акций для новичков желательно не должно превышать 30%. Даже с начальным капиталом в 1 000 рублей можно добавить в портфель акции высоколиквидных компаний.
Акции на 29 июня 2021 года (индекс ММВБ)
 |
 |
|---|---|
 |
 |
 |
 |
Шаг 4: Создание портфолио
Итак, вы выбрали долгосрочный горизонт (поскольку такая маленькая сумма не принесет дивидендов в краткосрочной перспективе) и определили свои активы. Следующий шаг — формирование портфеля.
Как уже упоминалось ранее, начинающим инвесторам не следует ориентироваться на акции, поскольку они являются высокорисковыми активами. Рекомендуемая доля портфеля должна составлять не более 30% акций, а оставшаяся часть — это акции, облигации и, возможно, драгоценные металлы.
5. шаг 5: инвестировать
Прежде чем сделать первую инвестицию, прочитайте несколько советов (это сэкономит ваши деньги и нервы).
