Инвестирование и торговля криптовалютами — это основной способ заработка на рынке цифровых активов. Но есть и другие возможности. Некоторые хороши для тех, кто приобрел биткойн, эфириум или другие монеты и не готов их продавать в ближайшее время. Другие могут быть полезны для активных трейдеров, желающих заработать прямо сейчас и как можно больше.
Например, держатели биткойнов, которые уверены в его будущем росте цены и намерены держать его в течение длительного времени, могут вносить его на специальные платформы. Они могут открыть депозит в BTC и других криптовалютах и таким образом пассивно увеличить количество монет и потенциальную прибыль. Такой вариант есть у Blockchain.com, crypto.com и других со ставкой депозита 5-8% годовых.
Аналогичное решение предлагает Decentralized Finance (DeFi). Там пользователи также могут использовать криптовалюту для внесения депозитов на различных платформах. Есть две возможности. Первый, с меньшей потенциальной доходностью и меньшим риском, заключается в предоставлении ликвидности децентрализованным торговым платформам, таким как Uniswap, 1inch и другим. Этим биржам нужен капитал, чтобы трейдеры могли торговать. Следовательно, эти службы платят комиссию тем, кто предоставляет им активы в пользование.
Точную доходность спрогнозировать невозможно, она может составлять 3%, 5%, 10% и более. Это зависит от объема торгов на каждой отдельной платформе и с каждым отдельным токеном, поскольку пользователи, внесшие депозит, получают процент от комиссий, уплачиваемых трейдерами.
Такие сервисы, как dextools.io, могут помочь вам выбрать наиболее экономичный вариант. По ним можно отсортировать торговые пары на Uniswap и других площадках по доходности. Поскольку это соотношение постоянно колеблется, пользователи, зарабатывающие на предоставлении ликвидности, постоянно «переключаются» с одной пары на другую в погоне за наивысшим процентом.
Второй вариант заработка в DeFi — «доходное фермерство». Он работает точно так же, но здесь пользователи обычно вносят депозит на отдельные платформы, созданные специально для этой стратегии. Вы вносите депозит в Ethereum или других монетах на платформу, она платит за это процент от своих токенов, таким образом «собирая урожай».
Отличие от первого варианта в том, что и риск, и потенциальная прибыль значительно возрастают. Нередко «сельскохозяйственные» площадки предлагают процентные ставки по вкладам на уровне тысяч процентов годовых в начальный период. Этот балл рассчитывается на основе цены токена, по которой пользователи будут получать выплаты за внесение депозита. Когда «фермеры» получают монеты, они продают их, что приводит к падению обменного курса. Как следствие стартовая ставка в тысячи процентов начинает резко падать, как это было, например, с сервисом DeFi — Spaghetti Money, который в первый же день работы предлагал годовую прибыль в размере 35 000% на депозит BTC. , но уже через неделю этот показатель упал ниже 50%.
Агрегаторы вроде coingecko.com и coinmarketcap.com помогают «фермерам» найти лучший вариант. Платформы DeFi можно сортировать по самым высоким ставкам, которые в настоящее время составляют до 20 000% годовых.
Для владельцев биткойнов, желающих получить прибыль от «фермерства прибыли», есть решение — «обернутый» биткойн или Wrapped BTC. Это токен, выпущенный на базе Ethereum, курс которого совпадает с курсом первой криптовалюты. Этот актив можно хранить как настоящий BTC и в то же время депонировать в качестве ликвидности на DeFi-платформах, чтобы получать проценты по депозиту.
В случае торговли криптовалютой вопрос безопасности крайне важен, особенно при инвестировании в популярные на данный момент инструменты DeFi, подчеркнул ведущий трейдер United Traders Алексей Марков. Он посоветовал опасаться обещаний запредельных урожаев. Несколько десятков процентов в день — это «абсолютно нереально», но многие трейдеры рассчитывают быстро разбогатеть, даже не задумываясь о банальной экономии таких вложений. Новая волна продаж токенов (ICO, IEO, IDO), происходящая в этой области, должна быть столь же бдительна.
«Опять мы видим «сайты на коленке», «космические дорожные карты» и прочую атрибутику недобросовестных маркетологов. Конечно, новые разработки — это потенциальные возможности, но не стоит бросаться на все и надеяться угадать и вытянуть счастливую лотерею. DeFi — это по-прежнему крутая штука, и после первого крупного флопа этим летом мы все равно увидим новый виток прибыли, — поделился Марков.
Объем и стратегия DeFi для прибыльного ведения сельского хозяйства могут показаться пугающими неопытным пользователям. Поэтому подобные решения появились и на обычных торговых площадках. Например, биржа Binance, сайт которой был внесен Роскомнадзором в список запрещенных 24 сентября, предлагала доходность до 1200% годовых, хотя впоследствии эта цифра несколько раз падала. Продукт с аналогичными характеристиками был представлен на рынке компанией Huobi.
Централизованные объекты также имеют более консервативные варианты использования цифровых активов. Например, многие держатели токенов могут зарабатывать на биржах путем стекирования — функция, которая позволяет им получать пассивный доход за счет увеличения количества монет. Однако есть риск потерять цену токена стека. При ставках от 1% до 20%, а иногда и выше, вы можете найти наиболее выгодный вариант, посетив stakingrewards.com.
Более безопасным подходом является открытие депозита в стековых монетах, таких как USDT, BUSD и других. Их курс привязан к доллару, что действует как страховка от снижения стоимости активов. Годовая прибыль от таких вложений обычно составляет 5-8% годовых.
«Сейчас многие биржи предоставляют стекирование. Производительность варьируется. Один из наиболее интересных вариантов — на Waves.Exchange, здесь стекирование USDN доступно по ставке 13,25% годовых, хотя это волатильно, около 10-25%. token — криптовалюта на платформе Waves, которая алгоритмически привязана к доллару, сообщил генеральный директор Cryptorg.Exchange Андрей Подолян.
Во всех этих подходах основной риск лежит на контрагенте. Каждая биржа, даже самая известная и крупная, может обанкротиться, быть взломанной или украдены средства ее пользователей. В случае с DeFi-платформами они часто загружаются и начинают привлекать клиентов без проверки кода. Поэтому существует риск того, что сервис будет признан имеющим критическую уязвимость, что приведет к потере средств клиента. Это произошло с проектом YAM на второй день после его создания, в результате чего цена одноименного токена упала со 167 до 1 доллара за полчаса.
Мария Станкевич, директор по развитию EXMO, предложила еще один способ повысить эффективность криптовалют. Например, можно увеличить капитал за счет арбитражных сделок. Речь идет о зарабатывании денег на разнице обменных курсов, возникающей между различными местами, где вы торгуете.
На небольших биржах иногда цены на криптовалюту отстают от рыночных колебаний. Если на этих биржах нет торговых ботов, корректирующих цену монет до рыночных значений, есть возможность заработать на разнице цен. Например, купить актив на бирже, где цена уже упала, перевести его на другую биржу и продать там, пока цена не изменилась.
«Например, на бирже криптовалют №1 биткойн торгуется по 9800 долларов. На бирже-2 цена биткойна составляет 9600 долларов. Инвестор покупает на второй бирже 1 BTC, переводит на первую биржу и продает В итоге он получает прибыль в размере 200 долларов, что является межбиржевым спредом», — пояснил Станкевич.
Такие возможности также можно отследить через агрегаторы coingecko.com и coinmarketcap.com и другие. Но обменные курсы редко бывают «просто для развлечения», предупредил Станкевич. Фондовый рынок может не иметь возможности вывести фиатные средства. Следует также иметь в виду, что таким образом недобросовестные торговые площадки могут привлекать пользователей для кражи их средств.Поэтому, прежде чем переводить свои монеты на незнакомый рынок, обязательно проверьте, работают ли там ваши выплаты.
Сфера децентрализованных финансов приобрела широкую популярность в конце весны и начале лета этого года.Многие из его токенов выросли на сотни или тысячи процентов.Например, лидер рынка YFI с момента своего создания в середине июля прибавил в стоимости более 100 000%, и подобных историй много.Чанпэн Чжао, глава фондовой биржи Binance, сказал, что в секторе DeFi много пузырей и что новые проекты часто живут «пустыми обещаниями» и умирают в течение 2 недель после запуска.
Чтобы узнать больше о криптовалютах, посетите наш Telegram-канал РБК-Крипто.
