Недавно мы наблюдаем за рынком быка на рынке криптовалют, что означает увеличение принятия всех типов цифровых активов, повышая легитимность и популярность криптовалют в целом. Финансовые учреждения, инвестиционные компании, корпорации и индивидуальные инвесторы садятся, многие из них впервые.
Если вы заинтересованы в использовании возможностей, предлагаемых пространством криптовалюты, вы можете задаться вопросом, с чего начать. В этом руководстве, после покупки криптовалют на фондовых биржах, мы рассмотрим некоторые важные вопросы, которые вы должны задать, прежде чем начать. Как работают обмены криптовалютами? В чем разница между централизованными и децентрализованными обменами? О том, сколько обменов криптовалюты вы должны купить криптовалюты в данный момент? Каковы угрозы, связанные с использованием обмена криптовалютами в 2021 году и каковы правила?
Вы готовы? Давайте начнем!
Веб -сайты и мобильные приложения для обмена криптовалютами позволяют пользователям покупать, продавать или заменять цифровые валюты для других активов, таких как FIAT (GBP, EUR, USD и т. Д.) Или другие криптовалюты.
Существует бесчисленное множество типов обменов криптовалюты, предлагающие различные монеты с более высоким и более низким объемом вращения, различными функциями платформы и различными мерами безопасности. Чтобы максимально диверсифицировать вашу торговлю и снизить риск взлома на счет, стоит одновременно сохранить валюту на двух или трех различных фондовых биржах.
Есть также много разных моделей обмена криптовалютами. Одним из различий является то, можете ли вы использовать фиатную валюту для покупки криптовалюты, которую вы торгуете на фондовой бирже, и можете ли вы преобразовать свою криптовалюту обратно в фиатную валюту после закрытия позиции.
Другое важное различие между обменами заключается в том, являются ли они централизованными или децентрализованными.
Самые известные и крупнейшие фондовые биржи имеют тенденцию централизовать. К ним относятся Coinbase, крупнейший из всех обменов криптовалюты с точки зрения количества пользователей; Binance, самый большой торговый объем; и Близнецы, еще один серьезный конкурент в этой области. Централизованные фондовые биржи особенно популярны среди инвесторов для начинающих криптовалют, потому что они, как правило, более интуитивно понятны и чаще предлагают выделенную 24/7 поддержку через различные социальные каналы и чаты.
Еще один фактор, который делает централизованные фондовые биржи подходящими для начинающих, заключается в том, что они берут на себя ответственность за хранение ваших частных ключей. Обычно это намного безопаснее, чем хранение данных на личном устройстве, потому что фондовые обмены тратят миллионы на кибербезопасность, чтобы обеспечить целостность и безопасность личных данных. Забытая начальная фраза или неправильно сохраненный адрес могут означать необратимую потерю всех сбережений, поэтому многие начинающие получают душевное спокойствие, передавая ответственность за хранение данных в большом известном централизованном портфеле.
Тем не менее, существует риск возлагать ответственность за ваши личные ключи в руках фондовой биржи, то есть риск потерять средства в случае несостоятельности фондовой биржи или кражи со взломом.
В 2019 году было украдено 292 долл. США 665 886 значений криптовалют и 510 000 пользовательских входов, а в 2020 году было пять крупных краж на биржах, в которых были украдены 286 долл. США 760 долларов цифровых валют и 200 долл. Анкет
С года в год ситуация постепенно улучшается, и фондовые биржи учатся лучше защищать свои системы. Например, централизованная библиотека криптовалют Binance была в состоянии защитить средства пользователей, когда он был взломан благодаря своему фонду безопасного актива для пользователей, который будет реинвестировать часть прибыли компании в резервном фонде в случае атаки.
В отличие от своих централизованных аналогов, где центральный сервер контролирует финансовую деятельность, децентрализованные биржи (DEX) представляют собой приложения на основе блокчейна, которые используют технологию смарт-контрактов для заключения прямых одноранговых транзакций. Платежи проходят быстрее и плавнее, чем в централизованной системе, поскольку нет процесса проверки клиентов.
Некоторые из лучших примеров децентрализованных бирж включают UniSwap, одну из самых быстрорастущих DEX, Kyber и 1inchExchange, ведущий агрегатор. Этот тип биржи криптовалют, как правило, предлагает более широкий выбор криптовалют, а также доступ к пулу ликвидности, где в обмен на предоставление средств вы можете получать торговые комиссии за транзакции в пуле пропорционально вашей доле в общей ликвидности. .
С другой стороны, DEX, как правило, не регулируется, что подвергает вас некоторому риску из-за мошенничества и плохой безопасности. Кроме того, вам часто не к кому обратиться в случае возникновения проблем — отсутствует инфраструктура поддержки в виде телефона, электронной почты или службы поддержки клиентов. Хорошо это или плохо, вы сами себе банк.
С DEX вы являетесь хранителем своих личных ключей и несете полную ответственность за безопасность своей криптовалюты, как онлайн, так и офлайн, с полным владением своими монетами.
В отличие от централизованного кошелька, который хранится в вашем личном профиле на центральном сервере, на децентрализованной бирже вы подключаете свой кошелек либо в автономном режиме, используя жесткий кошелек, такой как Trzeor от Ledger, либо онлайн, используя интернет-кошелек, такой как MetaMask.
Одной из самых больших проблем, с которыми сталкиваются криптовалютные биржи, является неопределенность регулирования. Централизованные биржи могут быть лицензированы и применять нормативные протоколы, такие как «Знай своего клиента», который требует документального подтверждения личности, и процедуры по борьбе с отмыванием денег для защиты от мошенничества. Всего, по недавней переписи, насчитывается 216 международных криптовалютных бирж, из которых только 14% лицензированы.
Этот новый класс активов растет с невероятной скоростью, и правительствам и другим регулирующим органам трудно за ним угнаться. Основная проблема заключается в том, что каждая страна и юрисдикция имеют свои собственные правила, при этом некоторые регионы поддерживают технологию блокчейн, а другие активно запрещают покупку и продажу криптовалют. В некоторых случаях правила неясны, а законодательство лишь частично устраняет сложность транзакций с цифровыми активами. Предстоит проделать большую работу, чтобы индустрия криптовалют считалась безопасным, законным и массовым вариантом инвестирования.
Если вы хотите инвестировать в цифровые валюты, вам не нужно покупать и продавать криптовалюты на фондовой бирже. Один из способов минимизировать риск, особенно если вы относительно новичок в криптовалютах, — это использовать автоматизированную платформу, которая интегрирована с несколькими биржами и реализует стратегию инвестирования в криптовалюту от вашего имени.
Все более популярным методом более безопасного и простого инвестирования является криптоарбитраж, тип инвестирования, который использует временную неэффективность цены — разницу в цене данной монеты на разных биржах.
