Как заработать на криптовалютах


Отказ от ответственности: информация, содержащаяся в этой статье, отражает точку зрения автора и никоим образом не является инвестиционным советом. Криптовалютный рынок очень нестабилен, и любые инвестиции в эту область — исключительно ваше решение на свой страх и риск.

Мы ускорили работу старого компьютера более, чем в 30 раз и сделали его неуязвимым...
7 часов назад
«Эксель» и «Гугл-таблицы» для начинающих. Подходит для всех! Рассказываем, как сделать свою жизнь проще с помощью табличек.
7 часов назад


Я не в криптовалютной индустрии, но понимаю, что на этот инструмент есть большой спрос. В связи с этим публикую статью моего друга и коллеги.

Сравним нормы доходности и доходность к риску (индекс Шарпа) разных инструментов за последние 5 лет:

  • S&P 500 (SPY): доходность около 130%, Шарп 1,08
  • Золото (золотые акции SPDR): доходность около 53%, Шарп 0,38
  • BTCUSD: доходность около 870%, Шарп 0,8 (в 2010 году биткойн стоил 10 центов, поэтому вложенные 10 долларов на момент написания статьи принесли бы 3 900 000 долларов)

Индустрия криптовалют переживает бум за последние 5 лет, и многие мировые фонды в настоящее время серьезно рассматривают возможность инвестирования в них в рамках своей инвестиционной стратегии.

Я лично занимаюсь этой областью с 2018 года, и в этой статье мы разберем 2 подхода к возможностям заработка — фундаментальное инвестирование и алгоритмическую торговлю.

Эта статья является лишь верхушкой айсберга и отражает основные моменты и является введением в заработок на криптовалютах, а не полноценным руководством (которое, вероятно, было бы больше, чем «Война и мир»).

Чем криптовалюты отличаются от акций

В целом, этот тип инвестирования мало чем отличается от инвестирования в акции — вы покупаете альткойн (все, что не является биткойном, называется альткоином) на бирже криптовалют, надеясь, что его цена в будущем вырастет. Основное отличие от акций заключается в том, что криптовалюты не приносят вам дивиденды, а их рост стоимости основан на повышенном спросе со стороны других пользователей. «Почему этот спрос, скорее всего, будет расти?» — ты спрашиваешь. Вариантов может быть несколько — например, группа людей договорилась и начала активно покупать монету (альткоин) с намерением поднять цену и продать ее позже (стратегия Pump and Dump — помните Game Stop, хотя история была там немного по другому).

Другой, более интересный вариант — люди начали пользоваться товаром с прикрепленной монетой, тем самым активно им пользуясь. Простой пример — известная биржа Binance, выпустившая свою монету BNB. Вы можете купить этот альткоин и хранить его в своей учетной записи Binance, тогда у вас будут скидки на транзакции. Кроме того, BNB также используется в работе блокчейна Binance Smart Chain. В последнее время вы можете расплачиваться на партнерских сайтах Binance с помощью BNB. Все приведенные выше примеры увеличили спрос на BNB — BNB подорожал с 1,5 до 380 долларов (на момент написания этой статьи).

Как найти дизайн и соответствующую монету, которые повысят спрос на ее продукцию? Здесь каждый проводит собственное исследование и принимает решения. Лично я на данный момент держу в своем портфолио: IMX, Acala, GLMR, FLOW, SOL. Но стоит помнить, что альткойн теперь следует за биткойном (за некоторыми исключениями), и если биткойн пойдет вниз, ваши фундаментальные инвестиции вряд ли вырастут.

Немного венчурных инвестиций

Еще одним интересным способом инвестирования является предварительное ICO (первичное предложение монет, когда монета размещается на биржах). Это похоже на модные в последние годы инвестиции перед IPO, когда акции компании покупаются до того, как они будут размещены на фондовой бирже, а затем продаются по более высокой цене на фондовой бирже.

Какие факторы следует учитывать при выборе проекта для инвестиций до ICO? Вот основные из них:

Команда проекта: история и опыт ключевых людей, в каких областях они работали или ранее участвовали в криптовалютных проектах.

Инвесторы: какие средства уже вложены в проект. Одними из лучших фондов на рынке являются a16z, Alameda Research.

Суть проекта: какие задачи и проблемы он решает, в какой области (об этом позже)

Токеномика: сколько денег соберет проект и какова будет его капитализация по текущим ценам до ICO (например, если проект соберет $100м+ и капитализация по текущим ценам $1млрд+, это тревожный сигнал, хотя есть исключения), а также какой лок будет у ранних инвесторов и фондов (проще говоря, через какое время они смогут начать продажу своих токенов после листинга на бирже), сколько токенов будет доступно для листинга — помогает оценить капитализация при перечислении.

Похожие проекты: есть ли подобные проекты, которые уже находятся в обращении, какова их капитализация.

Не большой, но очень простой заработок...
10 часов назад
Новинка! STIRPROFIT X - Обновленный и модифицированный трендовый торговый робот.
6 часов назад

Источником информации и поиска проектов могут быть Telegram, Discord, Twitter каналы, обзоры на Youtube. Так же есть площадки, где делаются pre-ICO инвестиции — Coinlist, Tokensoft, Republic (не работает в РФ).

Если у вас нет средств

Если вы не готовы инвестировать в сферу криптовалюты, есть некоторые возможности заработать без первоначальных вложений — многие проекты проводят марафоны с задачами по продвижению своего проекта в криптовалютном сообществе, а затем оплачивают их своими монетами. Примерами задач могут быть: создание поста в Twitter или видео на YouTube, перевод статьи на другой язык, игра с платформой продукта, отправка предложений по улучшению и т. д. Такие проекты обсуждаются в группе DropsEarn TG.

Кроме того, недавно начал развиваться Play2Earn — вы играете в игру и зарабатываете монеты, которые потом можете обменять на другие криптовалюты (например, эфир) и в итоге вывести на реальные рубли (или другую валюту). Одним из примеров является Axis Infinity.

На какие направления стоит обратить внимание

Настало время обсудить перспективные направления в криптовалюте: в этой статье освещаются перспективные направления. Расскажу кратко:

NFT и платформы для их разработки и маркетинга. Думаю, только ленивый не слышал о NFT. NFT означает не взаимозаменяемый токен, который является уникальным токеном. Короче говоря, это механизм цифровой передачи прав на ресурс (изображение в Интернете, фото, любой физический товар). Когда NFT-мания только начиналась, одним из лозунгов пропагандистов NFT было то, что с помощью этого формата цифровые художники наконец-то смогут получать приличные деньги за свою работу. Затем обсуждалась возможность добавления логики программирования в формат токена NFT, благодаря чему создатель цифрового произведения будет получать не только цену с первой продажи токена NFT, но и процент от каждой последующей перепродажи. В целом, эту технологию можно было бы внедрить где угодно в нашей жизни: например, NFT мог бы выполнять ту же функцию, только в кошельке, а не вноситься в госреестр на право собственности на автомобиль. Продать машину? Переведите NFT на кошелек покупателя, и права перейдут к покупателю.

Децентрализованные финансы. Кредиты, депозиты и торговля активами без централизованной платформы — вы торгуете напрямую с другим человеком. Думаю, в нынешних реалиях блокчейна и ограниченности традиционных участников рынка — брокеров, банков и бирж — это направление актуально как никогда.

Мосты между блокчейнами. Тенденция последних лет — это попытка решить «трилемму блокчейна» — между децентрализацией, надежностью сети и масштабируемостью есть только 2 из 3 вариантов на выбор. В результате многие команды начали разрабатывать собственные блокчейны для решения этой проблемы, что, в свою очередь, привело к новой проблеме — если проект разрабатывался на одном блокчейне, невозможно перевести токены из этого проекта в другой блокчейн без специального моста. . Например, токены USDT могут существовать в сетях TRON и Ethereum, но для передачи токенов между двумя сетями необходим специальный мост. Таким образом, эти мосты являются одной из перспективных дорог.

На этом фундаментальная часть инвестирования завершается, и мы переходим к алгоритмической торговле.

Алгоритмический означает, что торгуют алгоритмы, а не люди. Преимуществом такого подхода является отсутствие эмоций (как бывший трейдер АТОН могу сказать, что это немаловажный фактор) и постоянный мониторинг и работа на рынке без вашего участия.

Я начал работать в этом направлении в 2020 году. Я изучил python, нашел простой API для обмена данными с биржей Binance и начал писать торговые стратегии. Как и в любом бизнесе, который вы только начинаете, успех не придет в одночасье, если вообще когда-либо.

Мои первые стратегии были основаны на техническом анализе (то есть когда вы анализируете историческую информацию о ценах и объемах сделок, чтобы предсказать будущую цену), параметры инструментов технического анализа выбирались исходя из максимизации прибыли на исторических данных. Примером может служить стратегия пересечения n и m скользящих средних, где вы выбираете m, n.И вот первая ловушка — чем больше параметров вы выбираете на основе истории (и чем меньше размер истории), тем больше вы корректируете свою алгоритм к этой истории, и тем меньше у вас шансов, что он будет эффективен после этой истории.

Итак, потеряв немного денег на первых стратегиях, я начал активно погружаться в нейросети и машинное обучение и столкнулся почти с той же проблемой, что и выше — выбранные мной архитектуры нейросетей слишком сильно подкрутили параметры для истории. В профессиональной среде машинного обучения это явление называется «переобучением» — когда ваш алгоритм предсказания хорошо справляется с предсказанием на данных, используемых для обучения этого алгоритма (набор обучения), но очень плохо с предсказанием на других данных (набор тестов). Так как область машинного обучения была для меня новой, я не уделил этому явлению должного внимания и с энтузиазмом полетел торговать своим алгоритмом, который обещал миллионы на исторических данных. Самое интересное, что за первые 3 месяца он заработал около 50%, но потом по мере роста волатильности он потерял весь мой заработок и стал красным.

Несколько идей от меня о создании и тестировании алгоритмов:

    Если на бэктестах все слишком хорошо, то либо у вас ошибка в коде (в логике), либо вы гений

Я не рекомендую реализовывать алгоритм с коэффициентом Шарпа ниже 2.

  • Всегда обращайте внимание на максимальную просадку по бэктесту — от нее будет зависеть размер входа в позицию
  • При использовании машинного обучения успех зависит от 2 составляющих — как именно предсказывает алгоритм и самой торговой логики (вход и выход из позиции, стоп). Вы можете обнаружить, что одна из архитектур менее точна в своей прогнозирующей способности, но выбранная транзакционная логика компенсирует это.
  • В конечном счете, сейчас я торгую по нескольким простым стратегиям и активно тестирую различные подходы к нейронным сетям. Ниже приведены бэк-тесты этих стратегий.

    Стратегия 1. Следование за трендом (означает, что алгоритм пытается следовать за трендом). Он торгует BTCUSD, ETHUSD и BNBUSD. Сделки бывают часто. На истории оптимизировал только 1 параметр, с другими настройками прибыль тоже положительная, но меньше, так что с переобучением проблем нет. Уже торгуется на реальном рынке.

    Cпособ заработка, благодаря которому вы решите свои финансовые проблемы, и обеспечите себя...
    6 часов назад
    Мы ускорили работу старого компьютера более, чем в 30 раз и сделали его неуязвимым...
    10 часов назад

    Читайте также