От Мавроди до Finiko и экономических игр: как создатели финансовых пирамид завлекают вкладчиков и для чего осваивают Telegram

За первые шесть месяцев этого года Центробанк выявил в России 954 финансовые пирамиды. Это больше, чем за весь 2021 год.

Новейшая разработка торговых роботов SCALPER DUO GX3.
8 часов назад
FiboMagic - Торговая система проверенная временем, ей уже более 25 лет. Основана на классике.
6 часов назад

Тенденция

Центральный банк зафиксировал увеличение количества финансовых пирамид с января по июнь 2022 года. Мошенники в основном действуют в Интернете и особенно активны в Telegram.

Детали

Преступники предлагают инвестиции в «перспективные» криптовалюты, маскируют мошеннические схемы под экономические игры и выдают себя за брокеров.

Что делать

Центральный банк ведет реестр недобросовестных компаний, и на данный момент в черном списке их 5 983. Перед открытием депозита вы можете проверить организацию на сайте ЦБ.

Прецедент

Самая известная финансовая пирамида в России — МММ, самая разветвленная — Cashbury, а одной из последних «взломалась» Finiko.

Тенденция

Центральный банк России зафиксировал многократное увеличение мошеннических операций в первой половине 2022 года, подчеркнув увеличение количества финансовых пирамид.

CTS-PRO - это новая версию конструктора советников для автоматизации торгового процесса трейдера, без использования языка программирования.
9 часов назад
CTS-PRO - это новая версию конструктора советников для автоматизации торгового процесса трейдера, без использования языка программирования.
6 часов назад

  • За первые 6 месяцев года регулятор выявил 954 финансовые пирамиды, тогда как за весь 2021 год их было всего 871. Большая часть этих мошенников работает в сети (96%). Особенно заметно увеличилось количество мошенников в мессенджере Telegram.
  • Всего за первое полугодие 2022 года центробанк выявил признаки незаконной деятельности у 2,3 тыс. организация. Это, пояснили в Банке России, в три раза больше, чем за аналогичный период 2021 года.
  • Помимо финансовых пирамид, воры активно привлекали к себе граждан, выдавая незаконные потребительские кредиты.

Детали

Создатели финансовых пирамид, как правило, заманивают клиентов высокой прибылью, обещая приумножить вложенные средства. Выплаты «дивидендов» ранним последователям производятся за счет средств тех, кто инвестировал позже; мошенническая конструкция существует до тех пор, пока есть приток новых «инвесторов». Как только он замедляется и ему не хватает денег для оплаты, пирамида рушится.

Этот шаблон не нов; первая схема пирамиды датируется 1919 годом в США. Однако люди продолжают вкладываться в сомнительные системы в надежде на легкие деньги, а мошенники тщательно маскируются под «серьезные проекты» и используют многочисленные уловки, чтобы запутать вкладчиков.

  • В последнее время мошенники чаще всего привлекают деньги вкладчиков под видом вложений в криптовалюты — на их долю приходилось более половины финансовых пирамид, обнаруженных центральным банком ранее в этом году (537). Такие компании предлагают людям «депозит» в криптовалюте и какое-то время фактически выплачивают им «дивиденды» из средств новых участников, но после сбора крупной суммы прекращают выплаты и не возвращают привлеченные активы.
  • Следующей по популярности схемой является так называемая экономические игры, на долю которых приходится четверть финансовых пирамид, обнаруженных ЦБ. Например, в черный список ЦБ занесены такие игры, как «Осенний марафон», «Счастливые рыбаки», «Робо-майнинг» и «На Марс». Чтобы играть в них, вам сначала нужно пополнить свой виртуальный счет. Разработчики говорят, что «деньги», которые пользователь «зарабатывает» в игре, можно вывести на банковскую карту — но только частями и в течение нескольких месяцев. Нет никакой гарантии, что игра не остановится внезапно.
  • Еще одним видом маскировки являются так называемые поощрительные клубы. Подобные проекты (например, ORION Finance) обычно работают в социальных сетях и предлагают бесплатно научить пользователей инвестировать и помочь получить стабильный доход. Сначала они «подогревают» получателей, убеждая потенциальных вкладчиков «изменить свою жизнь» и «сделать шаг к чему-то новому», а затем предлагают внести депозиты — сначала на небольшие суммы, по которым фактически выплачивают дивиденды, а затем постепенно повышайте ставки. Дивиденды, как и в других пирамидах, выплачиваются за счет привлечения средств от новых участников, но рано или поздно схема рушится.

Чаще всего такие проекты продвигают в социальных сетях. В центральном банке отметили, что мошенники уже используют ботов Telegram в своих целях.

Что делать

  • Чтобы не стать жертвой финансовой пирамиды, перед внесением депозита проверьте финансовую организацию в реестре Банка России и убедитесь, что она не находится в списке подозрительных организаций — в черном списке ЦБ сейчас всего 5 983 компании. Также можно проверить данные в госреестре юрлиц и на сайте ФНС, если компания была зарегистрирована недавно — риск высок.
  • Чтобы уберечь родственников, особенно пожилых людей от финансовых пирамид, следует не только сообщать им о новых аферах, но и следить за их финансовыми операциями. Например, в январе этого года Сбер дал возможность близким клиентам проверять свои переводы онлайн.
  • Если вы потеряли деньги в финансовой пирамиде, вам следует подготовить доказательства передачи денег мошенникам – выписки со счетов, скриншоты переписки и т. д., а затем написать заявление в полицию и прокуратуру с требованием провести расследование. Также возможно обращение в Банк России через интернет-приемную или анонимное заявление. FedFund и ФинПотребСоюз также помогают пострадавшим от финансовых пирамид.

Прецедент

Стэнфордская финансовая группа — одна из крупнейших финансовых пирамид в истории. Он был запущен в 1980-х годах в США и рухнул только в 2009 году. Количество обманутых клиентов составило более 30 000, они потеряли в общей сложности 7 миллиардов долларов.

В России также было много финансовых пирамид, таких как «Русский дом Селенга», «Хопер-Инвест» и «Властилина».

  • Однако самой известной финансовой пирамидой в России является МММ Сергея Мавроди. Он стал активным в 1992 году. Мавроди выпустил 991 акцию, каждая из которых стоила 1000 злотых. рублей, а после него — еще 1 млрд акций. В то же время их стоимость росла, и ими владели миллионы людей. В 1994 году Мавроди заподозрили в неуплате налогов, в штаб-квартире компании прошли обыски, а найденные денежные средства были конфискованы. Деятельность организации запрещена. В 1997 году МММ был признан банкротом. Вкладчики остались без денег, а учредители компании были оштрафованы. Финансовые потери вкладчиков МММ оцениваются в 60-80 млрд рублей.
  • Одна из самых крупных и далеко идущих финансовых пирамид, выявленных ЦБ за последние годы, — «Кэшбери», собравшая с россиян 3 млрд рублей в 2016–2018 годах. Мошенники привлекали депозиты под видом «инвестиционного холдинга», рекламируемого знаменитостями, среди которых, например, Ольга Бузова, Николай Басков и Анфиса Чехова.
  • Недавний пример неудавшейся финансовой пирамиды — компания Finiko. Его учредители пообещали вкладчикам возврат вложений в ценные бумаги на бирже. Через какое-то время Finiko перевела все расчеты с клиентами в собственную криптовалюту — FNK (Финико), а когда стоимость FNK увеличилась многократно, учредители сняли деньги и отказались возвращать депозиты. В результате их действий пострадало свыше 165 тысяч человек. люди. По оценке Банка России, приблизительный убыток от операций Финико составил 3 млрд рублей.

Фото на обложке: Freepik

НАЧНИТЕ ЗАРАБАТЫВАТЬ ДО 100 000 В МЕСЯЦ В АВТОРЕЖИМЕ
7 часов назад
Crypto News: заработок на размещении микро-новостей
10 часов назад

Читайте также