Помимо биткойна, на рынке криптовалют существует более тысячи других цифровых валют. По данным агрегатора криптовалютных бирж Coinmarketcap.com, по состоянию на 11 декабря 2017 года на рынке было 1340 цифровых валют. Биткойн составляет 63% от общей рыночной капитализации криптовалюты, которая составляет около 450 миллиардов долларов, в то время как на другие валюты приходится около 37%. Еще полтора года назад на биткойн приходилось около 90% капитализации криптовалюты.
Биткойн — самая известная криптовалюта, которую даже называют «цифровым золотом», поэтому все остальные валюты-противники называются альткойнами. С начала года «Цифровое золото» увеличилось в 16 раз: примерно с 1000 до 16 тысяч. долларов. При этом некоторые альткоины, присутствующие на рынке уже несколько лет, демонстрируют даже более быстрый рост, чем биткойн. «Например, вторая по капитализации криптовалюта эфир (Ethereum) с начала года выросла более чем в 50 раз», — говорит директор по продукту Waves Platform Игорь Пугачевский. Цена Ethereum выросла с 8 долларов в начале января до 470 долларов в начале декабря. С начала года стоимость криптовалюты Dash выросла в 70 раз, с 11,4 до 724 долларов, а цена лайткойна (Litecoin) выросла в 35 раз, с 4,5 до 160 долларов.
Альткойны часто являются отголоском динамики основной криптовалюты: они то растут, то падают вместе с ней. В конце ноября цена биткойна выросла на 40% всего за одну неделю, с 8000 до 8000 долларов. долларов до 11 тыс. При этом другие монеты в пятерке криптовалют по капитализации также продемонстрировали рост на 30-60%.
«Единственная причина инвестировать в небиткойновые криптовалюты — заработать больше денег за счет потенциально более высокого роста цен. Но риск потери капитала в этом случае многократно возрастает из-за большей волатильности», — предупреждает Михаил Мащенко, аналитик eToro, социальная сеть для инвесторов в России и СНГ. Однако, несмотря на высокий риск, многие инвесторы играют с альтернативными монетами, о чем свидетельствует их растущая доля рынка, и РБК исследовал, в какие цифровые монеты может быть интересно инвестировать и являются ли они стоит инвестировать.
Как выбрать альткоины
Альткойны различаются методами шифрования, обменными курсами, методами майнинга, целями и т. д. «Некоторые альткойны имеют потенциал для большого роста в будущем, от которого инвестор может получить прибыль, по крайней мере, от шести месяцев до года, — говорит Уолери Смал, редактор Happy Coin Club, отраслевой портал.
При выборе альткоина инвестор может руководствоваться несколькими факторами — его капитализацией, сектором, в котором работает эмитент криптовалюты, блокчейном, т.е. технологией распределенного реестра, на которой основаны криптовалюты, а также размером, активностью и количеством людей. участвует в данной валюте.
Чем меньше капитализация монеты, тем больше риск для инвестора. «Инвесторы чаще всего покупают самые популярные монеты с большой капитализацией, — говорит управляющий партнер United Traders Анатолий Радченко. «Уровень капитализации валюты показывает, насколько популярен тот или иной инструмент, и позволяет примерно понять, востребована ли данная валюта», — поясняет Михаил Мащенко.
Крупнейшими капитализациями на данный момент являются Ethereum (44 миллиарда долларов), Bitcoin Cash (23 миллиарда долларов), IOTA (11 миллиардов долларов), Ripple (9 миллиардов долларов), Litecoin (8 миллиардов долларов) и Dash (6 миллиардов долларов). Такие валюты, как Bitcoin Gold (4,4 миллиарда долларов), Monero (4 миллиарда долларов) и NEM (3,9 миллиарда долларов), стоят чуть меньше 5 миллиардов долларов. Капитализация от 1 до 3 миллиардов долларов — это Cardano (2,9 миллиарда долларов), ethereum classic (Ethereum Classic, 2,8 миллиарда долларов), Stellar Lumens (2,3 миллиарда долларов), NEO (2,3 миллиарда долларов), EOS (2,1 миллиарда долларов), BitConnect. (1,8 млрд долларов), Populous (1,1 млрд долларов) и Waves (1,1 млрд долларов). Это означает, что 17 альткоинов имеют капитализацию более 1 миллиарда долларов. На их долю приходится более 80% капитализации всех альткоинов — около 135 миллиардов долларов.
Монеты и фишки
Все альткоины можно условно разделить на две группы: монеты и токены. Монеты — это криптовалюты, для которых создается специальный блокчейн, — объясняет операционный директор BankEx Дмитрий Долгов. Например, криптовалюты эфир и Ripple являются коинами.
В свою очередь, токен создается на основе существующего блокчейна. Для выпуска токенов используются различные блокчейн-платформы, такие как Waves, Qtum и Omni.
На бирже криптовалют можно торговать как токенами, так и монетами. Однако там торгуются не все токены, о чем следует знать инвестору в криптовалюту. «Платформа, на которой выпущен токен, зачастую определяет, насколько он будет ликвидным», — говорит Анатолий Радченко. Самые ликвидные токены — те, что выпущены на платформе Ethereum, — говорит эксперт.
При выборе альткоинов инвесторы также ориентируются на сферу, в которой задействован выпустивший их проект. «Исходя из этого, легче понять, какое будущее ждет монету», — объясняет Радченко. Популярностью среди криптоэнтузиастов пользуются монеты и проекты, работающие на блокчейн-инфраструктуре, а также те альткоины, которые улучшают качество онлайн-транзакций (делают их быстрее и дешевле) и находят поддержку в крупных майнинг-сообществах, говорит Дмитрий Долгов. Валюты, связанные с финансовой сферой, имеют большой потенциал, считает Анатолий Радченко.
Валюты, поддерживающие инфраструктуру криптовалюты, — это, например, эфир. Особенностью этого блокчейна является то, что он работает на основе технологии смарт-контрактов — алгоритмов, которые позволяют вам заключать и контролировать транзакции в цифровом виде без необходимости использования посредников. Сообщество считает, что технология найдет широкое применение в экономике, поэтому поддерживает криптовалюты, инвестируя в них.
Например, блокчейн RippleNet имеет свои технологические преимущества, обеспечивая более простые и эффективные переводы средств, что привлекает кредитные учреждения — такие банки, как Mitsubishi UFJ Financial Group, Bank of America и Credit Agricole, уже внедряют эту технологию, а American Express недавно объявила его партнерство с RippleNet. На волне этого события цена криптовалюты Ripple выросла на 28% в час 16 ноября.
Еще одним критерием выбора привлекательных альткоинов является размер и активность сообщества, сосредоточенного вокруг данной криптовалюты. Эксперты говорят, что чем больше и активнее, тем лучше. «Хорошее сообщество объясняет, какие люди делают данный проект или монету, что именно они делают и почему», — говорит Валерий Смаль. — Представители таких сообществ быстро и с пониманием реагируют на запросы инвесторов, отвечая в Twitter и Telegram. Например, Dash или Ether Classic откликаются на каждый пост, на каждый ретвит, у них много сообществ, есть обсуждения.
Самыми популярными альткоинами являются Ethereum, Ripple, Dash, Litecoin, Monero и Ethereum Classic, говорит Tokenbox.io, основатель платформы фонда криптовалюты Владимир Смеркис. «Они популярны именно потому, что давно присутствуют на рынке и имеют авторитет в криптовалютном сообществе. За каждым из них стоит большая команда разработчиков и энтузиастов, и более того, они торгуются на большинстве криптовалютных бирж», — поясняет специалист.
«Есть потенциал для более технологически продвинутых альткоинов, тех проектов, за которыми стоит хорошая идея и хорошая команда. Такая команда развивает свою сеть, совершенствует валюту, а ее представители пользуются уважением в криптовалютном сообществе», — добавляет Смаль. .
То взлет, то просадка
Преимущество и недостаток альткойнов перед биткойнами — большая волатильность, считает Анатолий Радченко. «Альткойны могут как расти, так и падать больше. Но с ними можно больше рисковать и больше зарабатывать, — говорит эксперт. — Не все инвесторы психологически готовы к просадке в 20-50%. Поэтому, если вы инвестируете в альткоины, вы должны использовать лишь малую часть своего капитала, предупреждает старший аналитик Альпари Роман Ткачук.
При инвестировании в альткоины представители сообщества советуют не зацикливаться на одной криптовалюте, а распределять средства по нескольким. «Для диверсификации рисков имеет смысл вкладываться не в какой-то конкретный альткоин, а в корзину криптовалют, например топ-20 по капитализации — большинство из этих монет уже прошли проверку временем», — советует Игорь Пугачевский. . Многие из этих монет находятся на рынке уже более года (например, эфир, лайткойн, Dash, monero), что доказывает, что они не являются однодневным проектом.
Эксперты говорят, что самые рискованные вложения — в токены будущих проектов. «Сейчас любой желающий может провести ICO (Initial Coin Offering), количество бросовых компаний, решивших заработать большие деньги, ничего не представляя, очень велико», — предупреждает Михаил Мащенко.
Так что если инвестор решился на такие вложения, ему следует быть особенно внимательным в выборе криптовалют и тщательно их проверять (оценивать команду, идею проекта, редакторов, бюджет и т.д.), узнавать, какая команда стоит за проектом, смотреть, как сообщество развилась поддержка альткоина», — советует Дмитрий Долгов.
