Торговля на рынке криптовалют часто ассоциируется с азартными играми. Все дело в высокой волатильности биткойна (BTC) и других монет, манипулировании крупными игроками и непредсказуемости. Иногда совершенно неожиданные события вызывают рост или падение котировок. Например, в октябре, после того как президент Китая объявил о поддержке блокчейна, за одну ночь BTC подорожал на 40%.
Но рынок криптовалют подчиняется тем же законам и правилам, что и фондовый рынок, и технический анализ тоже работает, считает старший аналитик Bestchange.ru Никита Зуборев. Это позволяет вам выбрать выигрышную стратегию, которая позволит вам стабильно зарабатывать. Однако, по мнению эксперта, следует учитывать риск манипулирования ставками из-за отсутствия регулирования.
Инвестировать в криптовалюты с долгосрочными целями можно, но пытаться вывести формулу «вложенный и гарантированный заработок» не всегда удается, считает ведущий трейдер United Traders Алексей Марков.
Практики биржевого трейдинга рассказали РБК Крипто, каких правил следует придерживаться на рынке криптовалют и когда начинать инвестировать, чтобы минимизировать риск потери первоначального капитала.
Когда начать. Основные принципы
Для любого начинающего трейдера первое, что нужно сделать, это отложить мысли о зарабатывании денег и сосредоточиться на том, чтобы не потерять деньги. Трейдинг — сложное ремесло, и редко оно начинается с успеха. Поэтому новичкам желательно сначала разработать торговую стратегию: обозначить желаемые активы и цены, по которым они обязательно будут выходить при росте или падении рынка. Работает ли это, можно проверить на основе исторических данных. Только после этого можно переходить к реальным транзакциям.
В начале важно просчитать, как купить криптовалюту дешевле и сделать это надежно, — говорит Зуборев. Вы можете внести средства непосредственно на биржу или предварительно пополнить свой электронный кошелек. Другой вариант — воспользоваться обменником. Чтобы не потерять несколько процентов своего капитала, просто выйдя на рынок, изучите все варианты финансирования и вывода средств и найдите лучший.
Одним из вариантов снижения риска является разделение вашего капитала на несколько частей. Если вы торгуете сразу всей суммой, есть риск «заморозки» активов из-за неудачной сделки. В этом случае вам придется либо возместить убытки, либо дождаться восстановления цены. По этой причине многие другие возможности, которые предлагает рынок каждый день, могут быть упущены.
Также можно использовать ордера стоп-лосс: если вы купили актив и заранее определили цену, по которой будете его продавать в случае снижения, на этом уровне можно выставить отложенный ордер. В этом случае система автоматически продаст вашу криптовалюту согласно заданным условиям. Такой подход избавляет от необходимости постоянно следить за рынком, а также помогает не поддаваться эмоциям.
Владислав Антонов, аналитик ИАЦ «Альпари», перечислил первые несколько шагов, с которых будет полезно начать знакомство с криптовалютным рынком:
- Исследуйте проданные активы. Найдите на графике свои любимые модели технического анализа. Возможно, они станут частью вашей торговой стратегии.
- Исследуйте торговую площадку: сайт биржи, приложение для смартфона.
- Изучите несколько методов анализа рынка и выберите тот, который подходит вам лучше всего.
- Разработайте торговую стратегию.
- Вы должны научиться составлять торговый план, вести торговый журнал.
- Научитесь управлять своим капиталом и рассчитывать риск.
- Принимайте собственные решения, проявляйте дисциплину и берите на себя ответственность за свои действия.
Этот последний совет особенно важен при торговле криптовалютами. Неопытные пользователи часто после первых проигрышей начинают искать помощи, искать совета в социальных сетях. Оттуда начинающие трейдеры получают финансовые советы, оценивая их качество, например, по количеству подписчиков. На самом деле такой совет очень спорный, а главное, его авторы не несут ответственности за свои идеи и ваши неудачи. Подробнее об этом можно прочитать в предыдущей статье РБК Крипто.
Важно заранее продумать, как действовать, когда цены на криптовалюту внезапно рухнут или вырастут, предупреждает Зуборев. В такие моменты трейдеры эмоциональны и могут действовать импульсивно, поэтому следует заранее определять реакцию на нестандартные ситуации, устанавливая уровни определения прибыли или убытка.
По словам Виктора Першикова, главного аналитика 8848 Invest, три самых важных правила для любого трейдера таковы. Во-первых, забудьте о попытках спекулировать на обменных курсах и сосредоточьтесь на стратегии «купи и держи». Во-вторых, необходимо строго соблюдать правила риск-менеджмента и не рисковать более чем 2% своего капитала в одной сделке. Третье — оставаться в прибыльной торговле как можно дольше.
Выбор подходящего времени для начала своего дела
Криптовалютный рынок показал значительный рост в 2020 году. Биткойн вырос на 55% с января, Ethereum почти на 200%. На рынке может произойти коррекция, поэтому сейчас может быть не лучшее время для вашей первой практики. Считается, что на растущем рынке практиковаться гораздо проще, чем на падающем. Першиков, с другой стороны, считает, что сейчас хорошее время для выхода на рынок цифровых активов для новичка. Возможны падения, но в ближайшие 1-2 года цена, скорее всего, продолжит рост, прогнозирует он.
Цена криптовалют «достаточно стабильна» на определенных уровнях, утверждает Зуборев. Если на рынках не произойдет шока, серьезной коррекции не будет. Прогнозирование того, как будет вести себя биткойн и другие монеты, является неопределенным, но в течение года перспективы рынка «очень оптимистичны».
Существует убеждение, что для достижения какой-то впечатляющей прибыли от криптовалюты нужны значительные суммы денег. Это спорно, и многое зависит от выбранной стратегии, навыков риск-менеджмента и удачи. Цена цифровых активов может расти и падать на десятки процентов каждый день, создавая множество возможностей для заработка. Антонов уверен, что начать торговать на рынке криптовалют можно с небольшой суммы, например, с 10 долларов. Торговля такой суммой — хорошая тренировка.
Зуборев согласился, что достаточно небольшой суммы, чтобы начать работать с криптовалютой, как на бирже. Однако в этом случае трейдеру придется столкнуться с относительно высокими комиссиями. Ввод и вывод средств с биржи довольно затратный, но при больших суммах становится незаметным.
Першиков считает иначе. Стартовый капитал должен учитывать волатильность и высокую волатильность рынка цифровых активов, поэтому он должен быть выше, чем в акциях и товарах. Аналитик «настоятельно» рекомендовал начинать инвестиции в криптовалюту не менее чем с 50 000 долларов. Это позволит сохранить баланс между размером потенциальной прибыли и риском снижения процентных ставок, что не будет проблемой при соответствующем риск-менеджменте.
Самые популярные стратегии
Большинство новичков советуют сначала диверсифицировать свой инвестиционный портфель, т.е. инвестировать более чем в один актив. Лучший вариант для новичка — купить десять лучших активов на рынке криптовалют и держать их в качестве инвестиции в течение года, считает Першиков. Вместо того, чтобы тратить время на изучение специфики трейдинга, инвестирования и тонкостей индустрии, лучше сразу инвестировать в самые капитализированные и стабильные криптовалюты, а затем терпеливо ждать дальнейшего роста цен.
Но тут есть нюансы. С одной стороны, диверсификация помогает компенсировать падение цены одного актива за счет других. С другой стороны, на рынке криптовалют большинство активов повторяют колебания биткойнов, хотя в этом году альткойны продемонстрировали более впечатляющий прирост стоимости, чем биткойн.
Поэтому Антонов предлагает диверсифицировать свой инвестиционный портфель не только криптовалютами, но и активами с других рынков: товарной валюты, фондового рынка. Когда дело доходит до альткоинов, есть два важных критерия их выбора. Во-первых, желателен минимальный дневной объем торгов более 100 миллионов долларов. Во-вторых, важно исследовать специфику каждой криптовалюты. Не исключено, что в будущем по каким-то причинам он будет удален с популярных платформ. К рискованным активам в этом отношении относятся анонимные цифровые монеты, такие как Monero. Их использование может нарушить правила борьбы с отмыванием капитала, которых придерживаются биржи.
Зуборев отметил, что, несмотря на корреляцию между биткойнами и альткоинами, различия в их поведении все же есть. Поэтому диверсификация является правильной стратегией. Аналитик предложил добавить в кошелек ETH (эфириума), который в последнее время растет быстрее рынка на фоне запланированного обновления до второй версии сети. Вы также можете взглянуть на китайские альткойны и токены DeFi.
«Такая диверсификация позволит вам воспользоваться как можно большим количеством рыночных событий. Но нужно помнить, что эта диверсификация сравнима с инвестированием в различные ИТ-компании на традиционном рынке, поэтому, если вся отрасль начнет падать, такое распределение активов не защитит от потерь, — предупреждает эксперт.
Марков придерживается той же точки зрения. По его словам, между биткойнами и альткоинами уже нет такой сильной корреляции. Это подтверждают графики первых токенов криптовалюты и децентрализованного финансового сектора (DeFi), которые за этот год выросли в цене на сотни и тысячи процентов. Диверсификация работает, инвесторам всегда есть из чего выбрать. Несмотря на то, что основные альткойны повторяют волатильность биткойна, другие сектора могут уверенно превзойти его по доходности, утверждает Першиков. Например, в этом году токены финтех-платформ и проектов DeFi явно обогнали держателей BTC.
Чтобы узнать больше о криптовалютах, посетите наш Telegram-канал РБК-Крипто.
