Научиться не проигрывать — один из фундаментальных навыков, которые начинающие инвесторы и трейдеры на криптовалютном рынке должны освоить на других рынках. Это важно для долгосрочного развития капитала. Если они не знают, как предотвратить потери, то прибыль, которую они получат, будет компенсирована неудачными сделками.
Существует несколько стратегий, которые могут помочь бороться с потерями, даже если им следовать. Как эффективно предотвратить потери при ведении торгов криптовалютами и другими категориями активов, редакции РБК Крипто рассказали трейдеры.
Усреднение
Главный совет, который дает новым инвесторам Андрей Подолян, управляющий директор Cryptorg.Exchange, — покупать активы в рассрочку. Если все имеющиеся средства вложены в определенную валюту, существует большая вероятность того, что сделка окажется убыточной по цене. Если это так, то эту ситуацию трудно исправить. Вам придется ждать, пока валюта подорожает, или продать ее с убытком. Ввод активов в лоты каждые две недели, а также раз в месяц помогает сбалансировать эти риски», — говорит Подолян.
Такая стратегия называется усреднением. Например, если вы инвестируете 100 000 рублей в биткоин, эксперты советуют разделить эту сумму на разные части и инвестировать ее постепенно. Невозможно предугадать будущее поведение цены актива. Однако, следуя этому правилу, всегда есть спорное количество валюты для покупки в случае резкого падения цен.
Усреднение не является наиболее эффективной стратегией, поскольку активы со временем увеличиваются в цене и, скорее всего, будут приобретаться по более высоким ценам. Однако в этом случае вы защищены от первоначальной потери капитала. Прибыль от первой покупки по более низкой цене компенсирует возможные убытки от следующей сделки.
Аналитик Альпари Владислав Антонов добавляет, что средняя стратегия хорошо работает во время коррекций. Вы можете разделить свой капитал на части и купить больше, когда цены упадут. Однако при таком подходе важно оценивать внешнюю среду, поскольку спад сегодня может обернуться ростом завтра, и наоборот, сказал эксперт. Кроме того, если цены вдруг начнут падать, рекомендуется иметь план действий на случай чрезвычайной ситуации», — сказал один из экспертов.
Чем ниже цена, тем выше инвестиции. Но если цена криптовалюты или акций значительно упадет, им всегда следует сохранить свои средства», — сказал Антонов.
Читайте также:.
Диверсификация
Многие держатели биткоинов уверены, что в долгосрочной перспективе они останутся в выигрыше, независимо от того, насколько сильно упадет цена, говорит Виктор Аргонов, аналитик инвестиционной компании Exante. Однако существует множество брендов, удача которых развивалась иначе.
Например, в декабре прошлого года биткоин достиг рекордной отметки в $20 000 в 2017 году; в январе 2021 года валюта установила новый рекорд в $42 000. Однако многие монеты, которые три года назад достигли высоких ценовых уровней, стоят в 10 раз или меньше, включая известные токены XRP и TRX.
По этой причине Алгонов дал два совета начинающим пользователям. Первый — разделить свой капитал по разным местам и инвестировать в разные активы. Это особенно актуально в периоды бурного развития. На таких рынках успех конкретного проекта невозможно предсказать, поэтому потери, связанные с дифференциацией, необходимо компенсировать.
Дифференциация имеет большой смысл для пользователей, заинтересованных в секторе Defi (DEFI). Это «всплывающая» отрасль с множеством рисков. Нередки случаи, когда работы нарушаются. Это приводит к резкому падению цены на бренд. Еще одна проблема — «мошенничество на выходе». Так называется ситуация, когда производитель отказывается от проекта и удаляет все аккаунты в социальных сетях, тем самым исчезая вместе с деньгами инвесторов.
Читайте также:.
Стоп-лоссы
Одна из главных ментальных ошибок инвесторов — страх перед повреждением замков, продолжает Аргонов. Вы должны уметь вовремя продать криптовалюту и выйти из этой позиции. Есть много примеров трейдеров, которые покупали активы, а затем теряли все, потому что игнорировали очевидный спад в своих проектах и пытались «пересидеть» обвал курса в течение длительного времени.
Именно поэтому важно признавать ошибки и закрывать позиции, даже с убытком, когда есть условие непрерывного падения купленного актива. Одним из инструментов в таких ситуациях является установка команд стоп-лосс. Это специальные инструкции по продаже оборудования, если цена снижена до определенного уровня.
Например, биткоин был куплен по цене 30 000 долларов США. Ранее аналитики предупреждали, что его цена может упасть до 20 000 долларов США. Если вы не готовы принять такое падение, вы можете установить стоп-лосс в размере 28 000 ДОЛЛАРОВ США. В этом случае система автоматически продаст актив, если цена BTC упадет до этого уровня.
Подолян считает, что стоп-лосс следует определять, когда инвестор вкладывает всю имеющуюся сумму в актив. Антонов согласился с этим и отметил, что всегда следует устанавливать стоп-лосс, чтобы избежать значительных сокращений. Если этого не сделать, трейдер может превратиться в инвестора. Это означает, что им приходится ждать повышения цены актива, чтобы хотя бы закрыть сделку без потерь.
Есть и другое решение, но оно подходит опытным трейдерам, отмечает Антонов. В качестве альтернативы команде Stop Loss можно использовать опцию American Call/Put. Эксперты объяснили, как работает эта комбинация.
- Инвестор покупает актив и опцион на его продажу. Этот вид опционного права приносит прибыль, если цена базового актива снижается.
- Если цена актива падает, убыток компенсируется прибылью от рыночного права
- Если цена актива растет, прибыль от сделки покрывает убыток от покупки опциона.
Стоп-лоссы также снижают влияние эмоций в процессе переговоров. Начинающие трейдеры часто поддаются панике, страху или нетерпению и совершают ошибки, которые приводят к потерям капитала. Например, как отметил Аргонов, очень трудно продать поврежденный актив и признать, что ты не прав. Стоп-лоссы в такой ситуации не должны быть. Заранее изучите план сделки и введите в действие соответствующие команды, чтобы избежать серьезных потерь.
Еще одно преимущество стоп-лосса заключается в том, что вам не нужно следить за рынком 24 часа в сутки. Например, если вы покупаете биткоин и цена растет, вы можете установить стоп-лосс в точке входа. В этом случае, если цена монеты упадет во время сна, биржа автоматически продаст актив без потерь.
Читайте также:.
Для получения дополнительной информации о криптовалютах посетите Telegram-канал РБК-Крипто.
