Kryptowaluty okazały się najbardziej stabilnym instrumentem finansowym od momentu rozpoczęcia operacji specjalnej na Ukrainie. Giełda się załamała, waluty narodowe straciły stabilność, podobnie jak ceny towarów, podczas gdy bitcoin, największa waluta cyfrowa pod względem kapitalizacji, odnotował gwałtowny wzrost w dniach po 24 lutego i do 28 marca uderzył w 2022 r. w maksimum powyżej 48 tys. dolarów. Ethereum (ether), druga co do wielkości kryptowaluta, przekroczyła w tym dniu poziom 3400 dolarów po raz pierwszy od 6 stycznia.
Rosyjscy inwestorzy wpisali się w globalny trend: serwis analityczny Kaiko odnotował, że w pierwszym tygodniu po rozpoczęciu operacji specjalnej wolumen obrotu na parze BTC/RUB na największej giełdzie świata, Binance, osiągnął rekordowe 2 miliardy rubli, podczas gdy średnia kwota transakcji znacznie wzrosła. Przedstawiciele międzynarodowej giełdy EXMO również odnotowali duży napływ środków na konta rublowe klientów.
Wolumen obrotu BTC/RUB na giełdzie Binance w pierwszym tygodniu po rozpoczęciu operacji specjalnej na Ukrainie
Niemniej jednak zrozumienie, jak działa rynek kryptowalut, nie jest łatwe dla nowicjusza — nawet procedury rejestracji i deponowania mogą zająć kilka dni dla niewprawionego użytkownika. Ponadto handel kryptowalutami to bardzo skomplikowany proces, który wymaga dużo czasu, wiedzy i doświadczenia. Lenta.ru omawia, jak powinien zacząć nowy inwestor kryptowalutowy, w ramach projektu «Co robić?».
Klasyczną strategią na dochód pasywny, dostępną przy dowolnej ilości kapitału, jest inwestowanie w najskuteczniejsze kryptowaluty. Polega ona na kupowaniu topowych monet i trzymaniu ich na koncie do czasu, aż zysk z ich sprzedaży wyda się satysfakcjonujący. Ten sposób zarabiania nie wymaga od inwestora głębokiego zaangażowania w rynek.
Główną cechą tej metody jest jej długoterminowy charakter. Kryptowaluty wykazują wysokie zyski, gdy są inwestowane w długim okresie. Na przykład w latach 2017-2022 bitcoin zyskał 4,7 tys. proc. Niemniej jednak rynek kryptowalut jest cykliczny: mniej więcej co dwa lata charakteryzuje się 50-80-procentowym panicznym załamaniem, a po nim wielomiesięczną stagnacją.
Dlatego eksperci zalecają długoterminowe okresy planowania, wynoszące co najmniej cztery lata, a także kładą nacisk na jasną strategię handlową, przy czym inwestor nie powinien reagować na krótkoterminowe zmiany stóp. Dodatkowo przy wyborze strategii inwestycyjnej należy zwrócić uwagę na zabezpieczenie swoich inwestycji — szczególnie ważne w kontekście sankcji, gdzie niektóre zagraniczne giełdy ograniczają klientom dostęp do ich kont kryptowalutowych. Aby zachować bezpieczeństwo swoich środków, zaleca się przechowywanie monet w portfelu sprzętowym (zimnym).
Identyfikacja najbardziej udanych kryptowalut o stabilnej wartości jest dość łatwa — wystarczy spojrzeć na ranking monet według kapitalizacji rynkowej. Przykładowo, taką listę można znaleźć na Coinmarketcap, tworzonym przez największą na świecie giełdę kryptowalutową Binance, lub na każdej większej giełdzie (Binance, FTX, Coinbase). Jednak, podobnie jak w przypadku rynku akcji, w branży kryptowalutowej istnieją fundusze inwestycyjne, które gromadzą najbardziej płynne aktywa cyfrowe.
Takie fundusze będą odpowiadać osobom, które nie mają doświadczenia w handlu kryptowalutami i nie czują potrzeby poświęcenia czasu na ich poznanie. Wybierając fundusz kryptowalutowy, należy dokładnie zbadać jego osiągnięcia i recenzje: niektóre z największych i najbardziej renomowanych organizacji obejmują Arrington XRP Capital, BlockTower Capital, Brian Kelly Capital Management, Digital Currency Group, Fenbushi Capital, Galaxy Digital Assets Fund, MetaStable i Pantera Capital. Należy unikać funduszy obiecujących najwyższe zyski w najkrótszym czasie: mogą być one prowadzone przez oszustów. Więcej o rodzajach funduszy kryptowalutowych i sposobach inwestowania można przeczytać na portalu VC oraz w utworze analityków krajowej giełdy kryptowalutowej Carrencu.com.
Innym popularnym sposobem na zarabianie pasywne jest układanie, które jest zasadniczo przechowywaniem monet w portfelu za opłatą. Niektóre kryptowaluty mają sieć (blockchain) Proof-of-Stake (PoS), w której użytkownicy mogą być nagradzani po prostu za posiadanie monety. Dobrą rzeczą w górnictwie jest to, że nie wymaga drogiego sprzętu i dużej mocy obliczeniowej, tak jak górnictwo. Więcej o tym jak działa algorytm PoS można dowiedzieć się w Encyklopedii Giełdy Binance.
Aby zacząć zarabiać na stackingu, wystarczy kupić kryptowalutę i zamrozić ją w specjalnym portfelu giełdowym. To jak założenie lokaty w banku, tylko zysk będzie znacznie wyższy — nawet do 20 proc. w skali roku
Proof-of-Stake, podobnie jak każda działalność na rynku kryptowalut, niesie ze sobą ryzyko: wartość tokena (monety) może w każdej chwili runąć, a wtedy posiadacz straci wszystkie swoje oszczędności. Ponadto stacking oferuje minimalne zwroty z rynku kryptowalut, a zainwestowane środki nie mogą być wycofane bez utraty zgromadzonych odsetek. Wybór giełdy należy traktować poważnie: powinna być renomowana i bezpieczna — jak na przykład Binance, Coinbase czy WhiteBit.
Na rynku kryptowalut istnieje alternatywa dla lokaty bankowej: pożyczanie. Poprzez pośrednika — zwykle giełdę — posiadacz pożycza swoją kryptowalutę na uzgodniony okres czasu po określonym oprocentowaniu. Sama giełda może być w ten sposób pożyczana, dzięki czemu ma możliwość zwiększenia płynności aktywów, jak i osobom fizycznym. Platformy oferują dwa sposoby naliczania odsetek — roczne i stałe. Pożyczanie to wygodny sposób na pasywne zarabianie pieniędzy, zarabiając więcej niż na lokacie bankowej.
Inwestor może pożyczyć swoje aktywa na określony czas lub bezterminowo. Pożyczki wieczyste są mniej lukratywne — oprocentowanie jest zwykle niskie, ale pożyczkodawca może wycofać swoje monety, kiedy tylko chce. Jeśli użytkownik giełdy dokonuje pożyczki terminowej, przypisana jest wysoka stopa, ale nie można odzyskać kryptowaluty do końca umowy.
Metoda wydobywania zdecydowanej większości kryptowalut nazywana jest miningiem. Aby transakcje mogły odbywać się na blockchainie, specjalna technika komputerowa odszyfrowuje bloki łańcucha — zasadniczo rozwiązując problemy matematyczne — a jej właściciel jest nagradzany cyfrowymi monetami za każdy pomyślnie wydobyty blok.
Zadania te są jednak niezwykle skomplikowane i wymagają potężnego sprzętu, za który górnik będzie musiał zapłacić wysoką kwotę. Sprzętem może być kilka kart graficznych lub specjalne instalacje do wydobywania jednej konkretnej kryptowaluty (bitcoin, eter itp.) — ASIC miners. Dla opłacalnego wydobycia kart wideo będziesz musiał kupić co najmniej 4-6 sztuk. W zależności od wydajności i pamięci, koszt jednej karty waha się od 30 do 150 tysięcy rubli. Można je kupić praktycznie w każdym rosyjskim sklepie z elektroniką.
W ASIC-mainerach obliczenia nie są wykonywane przez kartę graficzną, ale przez specjalny układ. Takie urządzenie jest znacznie potężniejsze, ale droższe — będzie kosztować nabywcę w wysokości 2 tys. dolarów (125 tys. rubli przy obecnych kursach walut) i można je kupić tylko za granicą. Ponadto należy stworzyć niezbędne warunki do sprawnego działania sprzętu obliczeniowego: górnik musi zwrócić uwagę na umieszczenie sprzętu, zasilanie, internet, odprowadzanie ciepła, filtrację powietrza, izolację akustyczną. Dlatego inwestor będzie potrzebował kilkuset tysięcy rubli na przygotowanie się do procesu. Informacje o tym, jak skonfigurować i używać sprzętu górniczego, można znaleźć na blogach giełd kryptowalutowych lub basenów górniczych (np. Binance Academy lub 2miners), a także na popularnych rosyjskich forach (np. bits.media i miningclub).
Z czasem ta inwestycja się zwróci, a Górnik zacznie zarabiać pasywny dochód. Dzieje się tak zazwyczaj po 10-12 miesiącach. Kryptowalutę można wydobywać nie tylko samodzielnie, ale także w tzw. pulach. Ponieważ trudność wydobycia największych płynnych tokenów stale rośnie, samodzielne ich wydobywanie staje się nieopłacalne, a gdy dołączasz do puli, przepustowość jest łączona i łatwiejsze staje się odszyfrowanie bloków. Wynagrodzenie, które otrzymujesz, jest dzielone między was wszystkich, następnie potrącany jest niewielki procent za bycie członkiem puli.
Wreszcie można zainwestować w kryptowalutę, aby handlować — sprzedawać lub kupować ją, zarabiając na różnicy kursów. Ten sposób zarabiania oferuje najwyższą rentowność: dokonując umiejętnych transakcji, trader może codziennie dodawać 10-20 procent do swojego kapitału. Tutaj jednak ryzyko utraty wszystkich inwestycji jest największe, dlatego główną zasadą jest świadome i ostrożne działanie.
Zabierając się do pracy należy przestudiować podstawy handlu i dopiero po tym rozpocząć handel. Na przykład, trader musi być w stanie czytać arkusz zleceń (Market Watch) — listę rzeczywistych zleceń traderów na zakup i sprzedaż aktywów. Analizując tabelę, można zrozumieć, w jaki sposób traderzy zachowują się w stosunku do danej kryptowaluty: czy kupują, czy sprzedają więcej, czy są «wieloryby» (duzi posiadacze) lub market makerzy (prywatni lub instytucjonalni inwestorzy, których celem jest utrzymanie płynności aktywów).
Ważne jest, aby początkujący inwestor nauczył się również czytać wykresy cenowe świecowe — pokazują one, w jaki sposób zlecenia kupna i sprzedaży aktywów były tworzone przez pewien okres czasu. Podobnie jak księga zamówień, wykresy świecowe dają wskazówkę o nastrojach na rynku.
Posiadacze cyfrowych monet muszą również śledzić wiadomości: Elon Musk, na przykład, nie raz strącił walutę Dogecoin o dziesiątki procent za pomocą jednej wypowiedzi
Ważne są nie tylko wydarzenia z branży kryptowalutowej, ale także polityczne (np. lokalne protesty), ekonomiczne (kolejny komunikat Rezerwy Federalnej) — wszystkie one wpływają na kursy monet i często powodują wzrost lub spadek całego rynku.
Jest jeszcze kilka podstawowych zaleceń dla początkującego tradera. Najlepiej dokonywać transakcji na renomowanych stronach — ryzyko wzrasta, gdy mamy do czynienia z małymi kantorami i osobami prywatnymi. Handlarzom walutowym zaleca się, aby zaczynali od małych kwot, stopniowo je zwiększając. Wreszcie, podczas handlu należy zachować chłodny umysł — emocjonalne decyzje mogą prowadzić do nieuzasadnionych strat finansowych.
